عمليات احتيال سوق العملات المشفرة، مختلفة ومتنوعة، فما رأيك في أن نتحدث اليوم عن واحدة منهم، وهي احتيال بطاقات الهدايا في التشفير، فما هي هذه الطريقة وكيف يمكن أن تتجنبها في استثمارك، دعنا نرى فيما يلي.
ما ههو احتيال بطاقات الهدايا؟
عمليات احتيال بطاقات الهدايا هي أنشطة احتيالية، حيث يخدع المحتالون الأشخاص لشراء بطاقات هدايا، وتزويدهم بمعلومات مثل رمز البطاقة أو رقم التعريف الشخصي.
يستخدم المحتالون مجموعة متنوعة من الاستراتيجيات، بما في ذلك عروض الجوائز الاحتيالية والخدع الرومانسية وخداع الدعم الفني، لخداع الضحايا لتقديم معلومات بطاقة الهدايا. يمكن للمحتالين استخدام بطاقات الهدايا لإجراء عمليات شراء غير مشروعة أو بيعها في السوق السوداء بمجرد حصولهم على تفاصيل البطاقة.
على سبيل المثال، قد ينشئ المحتالون ملفات تعريف مزيف على مواقع التواصل الاجتماعي أو خدمات المواعدة لبناء علاقة مع الضحية. ثم يطلبون المال والمعلومات الشخصية من الضحية ويخبرونهم أنه ضروري في حالة الطوارئ أو لدفع تكاليف الاجتماع.
وبالمثل، قد يتظاهر المحتالون بأنهم وكلاء دعم تقني لخداع الضحايا للاعتقاد بأن أجهزتهم مصابة ببرامج ضارة أو فيروسات. يُطلب من الضحية بعد ذلك شراء بطاقة هدايا لتغطية تكلفة الإصلاح.
كيف هو الحال مع العملات المشفرة؟
تشبه عمليات احتيال بطاقات الهدايا في العملات المشفرة، عمليات الاحتيال التقليدية لبطاقات الهدايا، ولكن بدلاً من بطاقات الهدايا، يستخدم المحتالون العملات المشفرة مثل البيتكوين (BTC)، والإيثريوم (ETH)، وغيرها من العملات الرقمية البديلة. في عمليات الاحتيال هذه، يخدع المحتالون الضحايا لإرسال عملة مشفرة من خلال وعدهم بمكافأة أو جائزة أو فرصة استثمارية.
لكسب ثقة ضحاياهم، يمكن للممثلين السيئين استخدام مواقع التصيد الاحتيالي أو ملفات تعريف الوسائط الاجتماعية المزيفة أو غيرها من الاستراتيجيات الماكرة.
يختفي المحتالون بعد تلقي العملة المشفرة، مما يحرم الضحايا من أي فرصة لاسترداد أموالهم. يعد توخي الحذر وإجراء الأعمال باستخدام مصادر موثوقة وموثوق بها أمراً بالغ الأهمية عند التعامل مع العملات المشفرة.
كيف تعمل خدع بطاقات الهدايا؟
يمكن للمحتالين استخدام احتيال بطاقات الهدايا في العملات المشفرة، لتحويل الأموال المسروقة إلى شكل من العملات لا يمكن تعقبه ومجهول الهوية.
يقدم المحتالون الذين يتظاهرون بأنهم تجار أو مستثمرون على تيليغرام عوائد استثمار كبيرة باستخدام بطاقات الهدايا. غالباً ما يتعاملون مع الضحايا عن غير قصد بعروض لبيع العملات المشفرة بسعر مخفض أو يضمنون مضاعفة استثماراتهم عبر قنوات التواصل الاجتماعي.
سيطلب المحتال من الضحية شراء بطاقات هدايا وإرسال الكود لإكمال المعاملة، وإخبار الضحية أنه سيتم استخدام الرموز لشراء العملات المشفرة. ولكن بمجرد أن يحصل المحتال على أرقام بطاقات الهدايا، فإنها تختفي، تاركة للضحية بطاقات هدايا عديمة الفائدة.
في ما يلي مثال على كيفية حدوث عملية احتيال بطاقات الهدايا:
- الخطوة 1: يعد إنشاء حساب أو موقع ويب مزيف على وسائل التواصل الاجتماعي للترويج لمنحة عملات رقمية أو فرصة استثمارية هي الخطوة الأولى التي يتخذها المحتالون.
- الخطوة 2: يعد المحتال بأن المشاركين سيحصلون على كمية كبيرة من العملات المشفرة، مقابل مساهمة طفيفة يُزعم أنها مطلوبة لتمويل الاستثمار أو التحقق من هوية المشارك.
- الخطوة 3: للامتثال للمتطلبات التنظيمية، يطلب المحتال أن يتم الإيداع باستخدام بطاقة هدايا، مثل بطاقة هدايا أمازون أو iTunes.
- الخطوة 4: يختفي المحتالون بمجرد أن تمنحهم الضحية تفاصيل بطاقة الهدايا، ولا يتلقى الضحية العملة المشفرة الموعودة.
- الخطوة 5: في هذه الخطوة، تُستخدم بطاقة الهدايا بشكل أساسي كوسيلة للممثلين السيئين لتحويل الأموال المسروقة إلى شكل من أشكال المال لا يمكن اكتشافه ومجهول الهوية، مما يجعل من الصعب على الضحايا تعويض خسائرهم.
لذا تجنب دائماً إعطاء تفاصيل بطاقة الهدايا إلى شخص لا تعرفه أو لا تثق به، لأن المحتالين كثيراً ما يستخدمون هذه الطريقة لسرقة العملة المشفرة.
ما هي علامات احتيال بطاقات الهدايا؟
على الرغم من أنه قد يكون من الصعب اكتشاف عمليات احتيال بطاقات الهدايا التي تنطوي على العملات المشفرة، إلا أن هناك بعض المؤشرات التي يجب أن يكون المرء على دراية بها للحفاظ على سلامته.
واحدة من أكثر علامات التحذير شيوعاً هي عندما يدعي المحتال ادعاءات مشبوهة تتعلق بعائدات كبيرة مع القليل من المخاطرة أو بدونها. كثيراً ما يطلب المحتالون الدفع ببطاقات الهدايا، مثل أمازون أو iTunes، على الرغم من أن هذا ليس هو المعيار للشركات أو المستثمرين ذوي السمعة الطيبة.
قد تغرس كذلك إحساساً بالإلحاح، مما يجبر الضحية على التصرف دون التحقق من صحة العرض. علاوة على ذلك، فإن الاتصالات غير المرحب بها، ونقص المعلومات الأساسية عن المرسل أو الشركة، وطلبات البيانات الشخصية كلها علامات حمراء على احتمال احتيال بطاقات الهدايا.
قد يطلب الفاعلون السيئون معاملات غير عادية أو معقدة تتضمن خطوات متعددة، مما يزيد من صعوبة فهم الضحية للعملية ويثير الشك. على سبيل المثال، قد يطلبون بطاقات هدايا متعددة من فئات مختلفة أو يطلبون من الضحية تحويل العملة المشفرة إلى عنوان محفظة غير معروف. كن حذراً من أي معاملة تبدو معقدة للغاية أو يصعب فهمها.
غالباً ما يستخدم المحتالون قواعد نحوية وإملائية خاطئة في مراسلاتهم، مما يقلل من احتمال أنهم ليسوا متحدثين أصليين للغة أو ليسوا محترفين. علاوة على ذلك، قد يجد الضحايا صعوبة في اتخاذ العناية الواجبة والقيام باختيارات حكيمة لأن المحتالين قد لا يكشفون عن معلومات كافية عن أنفسهم أو أعمالهم أو فرصة الاستثمار.
كيف يمكنك تجنب عمليات الاحتيال على بطاقات الهدايا؟
قبل الانخراط في أي معاملات، من الضروري توخي الحذر وأخذ الوقت الكافي لتأكيد صحة أي فرصة استثمارية، بما في ذلك إجراء العناية الواجبة على الشخص أو الشركة التي تقف وراءها.
يمكن للمرء أن يتخذ عدة احتياطات لتجنب عمليات احتيال بطاقات الهدايا، ومن بين أبرز هذه الاحتياطات ما يلي:
- أولاً، كن حذراً من عروض الاستثمار غير المرغوب فيها التي تتلقاها عبر البريد الإلكتروني أو وسائل التواصل الاجتماعي، خاصةً إذا كانت تضمن عوائد كبيرة مع القليل من المخاطر أو بدونها.
- ثانياً، تجنب أي شخص يطلب بطاقات الهدايا كوسيلة للدفع، لأن هذه ليست طريقة شائعة للشركات أو المستثمرين ذوي السمعة الطيبة لتلقي النقود.
- ثالثاً، قضاء بعض الوقت في التحقيق مع الفرد أو الشركة التي توفر فرصة الاستثمار، بما في ذلك تأكيد تحديدهم وفحص مؤهلاتهم مع الهيئات التنظيمية ذات الصلة.
- رابعاً، ما لم يكن المستخدم واثق من صدق فرصة الاستثمار، يجب تجنب إعطاء معلومات شخصية مثل رقم الضمان الاجتماعي (SSN) أو معلومات الحساب المصرفي. أخيراً وليس أخراً، تأكد من فهم المرء تماماً لمخاطر ومكافآت أي معاملات قبل ارتكاب أي أموال.
ماذا يجب أن تفعل إذا وقعت ضحية لعملية احتيال بطاقة الهدايا؟
إذا وقعت ضحية لعملية احتيال بطاقات الهدايا، فمن الأهمية التصرف بسرعة للحد من الضرر وإبلاغ السلطات المختصة بالحادث.
فيما يلي بعض الإجراءات التي قد يتخذها المرء:
- توقف عن التواصل مع الممثل السيئ: توقف سريعاً عن التواصل مع المحتال عبر الهاتف والبريد الإلكتروني ووسائل التواصل الاجتماعي. لا ينبغي الرد على أي طلبات مستقبلية للحصول على أموال أو معلومات شخصية.
- أبلغ السلطات المختصة بالحادث: أبلغ السلطات المختصة، مثل لجنة التجارة الفيدرالية، أو مركز شكاوى جرائم الإنترنت، أو تبادل الأصول الرقمية الذي استخدمته لإكمال المعاملة. للإبلاغ عن عمليات احتيال بطاقات الهدايا، يمكنك أيضاً الاتصال بقسم الشرطة في منطقتك.
- إخطار الأطراف الأخرى ذات الصلة: ضع في اعتبارك تنبيه وكالات تقارير الائتمان وإعداد تنبيه احتيال على حساباتك إذا أعطيت المحتال أي معلومات شخصية، مثل اسمك أو عنوانك أو رقم الضمان الاجتماعي (SSN)، لإيقاف المزيد من سرقة الهوية.
- حاول استرداد أموالك: إذا كان ذلك ممكناً، فحاول استرداد أموالك عن طريق الاتصال بالشركة التي قدمت خدمة صرف العملات المشفرة أو خدمة المحفظة. اطلب منهم مساعدتك في استرداد الأموال أو تجميدها بعد شرح الموقف.
- اتخذ إجراءات لحماية نفسك من عمليات الاحتيال في المستقبل: تأكد من تثقيف نفسك بشأن العملات المشفرة والمخاطر المرتبطة بها. على سبيل المثال، تأكد من أن فرصة الاستثمار مشروعة أثناء اتخاذ قرارات الاستثمار.
إخلاء المسؤولية: الآراء والتحليلات والأخبار الواردة لا تعكس رأي بت شين. لا ينبغي اعتبار أي من المعلومات التي تقرأها على موقع بت شين بمثابة نصيحة استثمارية، ولا تصادق بت شين على أي مشروع قد يتم ذكره أو ربطه في هذه المقالة. يجب اعتبار شراء وتداول العملات المشفرة نشاطًا عالي المخاطر. ويرجى بذل المجهود الواجب قبل اتخاذ أي إجراء يتعلق بالمحتوى المذكور ضمن هذا التقرير. لا تتحمل بت شين أي مسؤولية في حالة خسارة الأموال في تداول العملات المشفرة.