محكمة الاستئناف في شيلي تحكم لصالح منصات تداول العملات الرقمية ضد البنوك

حكمت محكمة الاستئناف في شيلي أخيرًا في النزاع المستمر بين البنوك ومنصات تداول العملات الرقمية لصالح منصات التداول ضد واحد من أكبر البنوك في البلاد، كما استجابت خمسة بنوك رئيسية بشكل منفصل للدعاوى القضائية المرفوعة ضدها في المحكمة.

حكم محكمة الاستئناف

أفادت وسائل الإعلام المحلية أن الدائرة الرابعة لمحكمة الاستئناف في Santiago حكمت لصالح منصة تداول العملات الرقمية Orionx ضد بنك BancoEstado لقيامه بإغلاق حسابها، وقد صدر الحكم يوم الخميس الموافق 12 يوليو/تموز 2018، والذي يأمر البنك الوحيد المملوك للحكومة الشيلية بإعادة فتح حساب منصة تداول العملات الرقمية.

نقلت صحيفة La Tercera الحكم الذي قررت فيه المحكمة أن تصرف البنك يشكل “إجراءً تعسفياً وغير قانوني، وهو ما يشكل حرماناً من الحق الذي تحميه المادة 19، رقم 2 من الدستور السياسي للجمهورية الشيلية، أي الحق في المساواة أمام القانون”.

ويقوم البنك من خلال غلق حساب منصة التداول Orionx  بمنعها “من تطوير أي نشاط، على الرغم من عدم تنظيمها، ولا يمنع البنك من اتخاذ تدابير أمنية أقل كثافة مثل تطوير برامج مراقبة وتحكم فعالة قبل الإغلاق النهائي للحساب”،  استشهد مصدر الأخبار Emol بالحكم، الخبر بالتفصيل:

“تشير الوثيقة إلى خرق العقد واستحالة تحديد بنك BancoEstado تورط منصة Orionx في غسيل الأموال بالعملات الرقمية التي تعمل بها”.

في حين أن المحكمة أقرت بالمخاطر الإجرامية المرتبطة بالعملات الرقمية، إلا أنها أوضحت أن الشركات التي تستخدم العملات الرقمية “كأشكال جديدة للاستثمار وطرق السداد… لا يمكن بالضرورة تحديدها واتهامها  بإرتكاب أفعال إجرامية”.

استجابة البنوك على الدعاوى القضائية

تم رفع دعاوى قضائية قليلة ضد البنوك الكبرى في البلاد في المحكمة  للدفاع عن المنافسة الحرة (TDLC – Tribunal de Defensa de la Libre Competencia).

ورفعت منصة Orionx دعوى قضائية ضد ستة بنوك كبرى الشهر الماضي بتهمة استغلال سلطتهم وإبطال أعمال المدفوعات الرقمية، وقد قامت منصة Buda.com برفع دعوى قضائية أخرى سابقًا ضد عشرة بنوك لإغلاق حساباتها بالإضافة إلى حسابات منصة تداول محلية أخرى Cryptomkt، وفيما بعد أمرت محكمة مكافحة الاحتكار ثلاثة بنوك بما فيهم بنك BancoEstado، بإعادة فتح حسابات المنصة في حين لا تزال الدعوى معلقة.

ذكرت صحيفة Diario Financiero يوم الجمعة 13 يوليو/تموز 2018، أن خمسة بنوك استجابت للدعوى ضدهم أمام TDLC، وهذه البنوك هي Santander وBanco de Chile وBanco de Crédito e Inversiones (Bci) وScotiabank وItaú، وتزعم منصات التداول أن البنوك أساءت استخدام مركزها المسيطر عندما أغلقت الحسابات أو رفضت فتحها لتداول العملات الرقمية.

ونقل الخبر أن بنك Santander كتب في خطاب الاستجابة “أن استخدام الحساب الجاري لن يكون ضروريًا لمتداولي العملات الرقمية”.

ورد بنك Banco de Chile:

“أن إغلاق حسابات منصة Cryptomkt الحالية لا يعتمد على الخطر المزعوم للنشاط الذي يقوم به المدعي أو لأنه غير خاضع للتنظيم من قبل السلطة، ولكن .. في غياب معلومات محددة تسمح لبنك Banco de Chile بتطوير العناية الواجبة في مسألة غسيل الأموال، لأنه مطلوب لتبرير المعاملات في الحسابات الجارية”.

ونفى بنك Bci أي إساءة استخدام لمركزه المسيطر، مشيرًا إلى أنه سيكون من الصعب القيام بذلك لأن العملات الرقمية هو “سوق لا مركزي عمليًا، مع عدد كبير من الجهات الفاعلة، وذلك وفقًا للمعلومات العامة المتاحة”.