أفضل بورصات التشفير التي لا تتطلب “أعرف عميلك KYC”

في عالم العملات المشفرة، الخصوصية والحرية لهما أهمية قصوى، لذا يجب اختيار بورصات التشفير بعناية للحصول على الاستقلالية والحرية هذه. يلجأ العديد من المستثمرين إلى الأصول الرقمية للتمتع بالاستقلالية المالية، والتي تتمثل حجر الزاوية فيها في عدم الكشف عن هويتهم. ومع ذلك، غالباً ما يتم اختراق هذا من خلال لوائح اعرف عميلك (KYC) في العديد من بورصات التشفير.

ةبالنسبة لأولئك الذين يهتمون بقدسية الخصوصية، هناك بورصات تبرز في الحشد، ولا تطالب بإجراءات “اعرف عميلك” المعتادة. ستستكشف هذا الدرس أفضل بورصات التشفير التي تسمح للمشترين بالبقاء مجهولين ولا تتطلب بالضرورة معرفة عميلك (KYC).

ما هو اعرف عميلك؟

يتعين على المؤسسات المالية اتباع لوائح “اعرف عميلك”، والتي تتضمن تحديد هوية عملائها والتحقق منها. يعد KYC ضرورياً لمنع الجرائم المالية مثل الاحتيال وتمويل الإرهاب وغسيل الأموال.

تواجه بورصات التشفير تنظيمات متزايدة من الحكومات في جميع أنحاء العالم بسبب الاستخدام المتزايد للعملات المشفرة. ونتيجة لذلك، طبقت العديد من البورصات ممارسات “اعرف عميلك”.

للامتثال للمتطلبات التنظيمية ولمنع الأنشطة غير المشروعة في السوق، تتطلب المزيد من بورصات العملات المشفرة الآن من العملاء إكمال عملية “اعرف عميلك”. تتضمن هذه العملية التحقق من هوية العملاء الذين يستخدمون الخدمات المالية مثل البنوك والبورصات. يعتمد مستوى “اعرف عميلك” المطلوب على اللوائح المعمول بها في البلد الأصلي للبورصة.

عادةً ما تتضمن إجراءات “اعرف عميلك” خطوات مختلفة، والتي قد تشمل:

• جمع المعلومات الأساسية عن المستخدمين إذا كانت البورصة تطلب منك فقط تقديم معلومات أساسية مثل اسمك وتاريخ ميلادك وعنوانك، فإنه يعتبر نظام أساسي KYC منخفض لجمع معلومات العملاء.
• التحقق من هوية العميل عن طريق التحقق من وثيقة هوية صادرة عن الحكومة مثل رخصة القيادة أو بطاقة الهوية أو جواز السفر.
• إجراء فحص للعملاء مقابل قائمة العقوبات الدولية للتأكد من عدم وجود مخاطر في التعامل مع الشخص المذكور.
• تقييم مستويات المخاطر المرتبطة بالعميل بناءً على عوامل مختلفة مثل مبلغ المال وموقعه.
• مراقبة نشاط العملاء للتحقق من السلوك المشبوه والتأكد من الامتثال لمتطلبات اعرف عميلك.

تعتبر سياسات “اعرف عميلك” مفيدة للمؤسسات المالية لمراقبة الأنشطة غير القانونية ومنعها. ومع ذلك، فإن بعض الأشخاص الذين يفضلون عدم الكشف عن هويتهم قد يجدونها غير جذابة. بالإضافة إلى ذلك، فإن أولئك الذين لا يحبون إجراءات التحقق المطولة والجائرة قد يسعون إلى بورصات التشفير دون متطلبات اعرف عميلك (KYC).

من المهم الإشارة إلى أن هناك نوعين رئيسيين من بورصات التشفير عند مناقشة KYC – التبادلات المركزية (CEXs)، والتبادلات اللامركزية (DEXs).

الفرق بين بورصات التشفير المركزية واللامركزية

CEXs هي بورصات مركزية حيث تدير سلطة مركزية العمليات وتحتفظ بأموال المستخدمين. تتطلب عمليات التبادل هذه عادةً التحقق من KYC. من ناحية أخرى، DEXs هي تبادلات لامركزية تعمل على شبكات البلوكتشين. إنها تمنح المستخدمين تحكماً كاملاً في أموالهم دون الحاجة إلى التحقق من “اعرف عميلك”. على الرغم من أن DEXs توفر خصوصية أفضل، إلا أنها تتمتع بسيولة أقل مقارنة بالتعامل مع CEXs.

لا تطلب بعض CEXs بالضرورة من العملاء تقديم مستندات للتداول، ولكن قد يكون لديهم حدود إيداع وسحب أقل ووصول محدود إلى ميزات معينة.

بورصة PrimeXBT

PrimeXBT هي بورصة مركزية لا تتطلب من المستخدمين المرور بعملية KYC الإلزامية في وقت التسجيل. بينما تقدر PrimeXBT خصوصية مستخدميها ولا تطلب التوثيق، فقد تطلب التحقق من هوية المستخدمين في حالات خاصة.

ومع ذلك، بالنسبة للحسابات التي لم يتم التحقق منها، فإن لديها حد سحب لمدة 24 ساعة يبلغ 20000 دولار أو ما يعادله بالعملات الأخرى. يمكن للمستخدمين إزالة هذا الحد من خلال إجراء عملية اعرف عميلك والتحقق من حساباتهم.

توفر البورصة الوصول إلى مجموعة جيدة من أزواج تداول العملات المشفرة. على سبيل المثال، يمكنك تداول البيتكوين BTC، واللايتكوين LTC، والإيثريوم ETH، والريبل XRP، وEOS، وكاردانو ADA، وبولكادوت DOT، وعملة بينانس BNB، وتيرا LUNA، وأفالانش AVAX، وبوليغون MATIC، وشيبا إينو SHIB، والمزيد.

تقدم PrimeXBT واجهة قابلة للتخصيص حيث يمكنك إضافة أنواع الأوامر والمخططات والمؤشرات. تتضمن المنصة شاشات مختلفة تلبي احتياجات المتداولين ذوي الخبرة والمبتدئين على حد سواء.

عمولة التداول على المنصة ثابتة ويتم تحميلها بمعدل ثابت قدره 0.05% لكل من المتداول والصناع. هيكل الرسوم الذي يمكن التنبؤ به مناسب للعديد من المتداولين. بالإضافة إلى ذلك، ما عليك سوى تقديم عنوان بريد إلكتروني لتسجيل وإدارة حسابك.

مميزات بورصة PrimeXBT

• عملية سريعة للتسجيل.
• سيولة جيدة ورافعة مالية تصل إلى 100 ضعف.
• رسوم تداول مواتية بنسبة 0.05%.
• ميزات التداول المتقدمة.
• يتيح لك شراء العملات المشفرة بسرعة بدون KYC (مع حدود السحب).
• تكاليف تداول منخفضة الهامش.

بورصة Uniswap

بورصة أخرى من بورصات التشفير التي لا تتطلب أمر “أعرف عميلك”، وهي بورصة Uniswap هي بورصة لامركزية لا تعتمد على KYC وتعمل على بلوكتشين الإيثريوم. يسمح للمستخدمين بتداول العديد من الرموز المميزة ERC-20 على منصة لامركزية باستخدام العقود الذكية بدلاً من البورصة المركزية.

يمكّن Uniswap المستخدمين من تبديل الرموز دون الحاجة إلى طرف مقابل من خلال استخدام خوارزميات صناعة السوق الآلية. ومع ذلك، هناك احتمال خسارة غير دائمة نتيجة لهذه الخوارزميات. ومع ذلك، يعد Uniswap خياراً شائعاً نظراً لسيولته الرائعة، ورسومه الدنيا مقارنة بالبورصات المركزية، والقدرة على الاحتفاظ بإخفاء الهوية دون الخضوع لإجراء اعرف عميلك.

يعتمد على صانع السوق الآلي (AMM) للتسعير والتداول. AMM هي خوارزمية تحسب الأسعار وفقاً للعرض والطلب في السوق. فائدته الرئيسية هي أنه لا يحتاج إلى دفتر أوامر مركزي، مما يجعله أقل عرضة للتلاعب.

يعتبر هذا التبادل فريداً لأنه يعمل بطريقة لامركزية، مما يعني أنه لا يستخدم نظاماً مركزياً لتتبع الطلبات مثل البورصات التقليدية. بدلاً من ذلك، يعتمد على مجمعات السيولة لإصلاح الأسعار وتنفيذ التداولات. هذه المجمعات عبارة عن مجموعة من الأموال التي توفر السيولة لسوق معين.

بورصة تداول العملات المشفرة Uniswap

• استبدل الرموز المميزة لـERC-20.
• تصميم سهل الاستخدام.
• يسمح لكسب العملات المشفرة بتعدين السيولة.
• لا يوجد خدمة “اعرف عميلك”.
• لا حاجة للتسجيل.
• دعم محافظ العملات المشفرة.

بورصة KuCoin

تقدم KuCoin العديد من الميزات ولها رسوم منخفضة، مما يجعلها خياراً جذاباً للمستثمرين ذوي الخبرة في مجال بورصات التشفير، وخاصة أولئك خارج الولايات المتحدة، ومع ذلك، فإن KuCoin غير مرخص لها بالعمل في الولايات المتحدة ولكن لا يزال الوصول إلى الموقع ممكناً لبعض الوظائف، مثل الشراء و بيع العملات المشفرة. في الولايات المتحدة، تعد KuCoin أكثر فائدة للمتداولين الذين يمتلكون بالفعل عملة مشفرة ويريدون التداول بخيارات أقل شيوعاً.

على الرغم من أن البورصة قد أدخلت سياسات KYC في عام 2018، إلا أنها لا تزال توفر حسابات لم يتم التحقق منها بواسطة KYC، والتي يمكنها الوصول إلى التداول والودائع والسحب، ولكن مع بعض القيود.

توفر KuCoin خيار حساب تم التحقق منه لا يعرف باسم KYC وهو مناسب جداً لمناصري خصوصية العملة المشفرة الذين لا يرغبون في الكشف عن معلوماتهم الشخصية. هذه الحسابات لها حد سحب يصل إلى 20000 دولار أمريكي لكل 24 ساعة، وهو أمر سخي للغاية بالنسبة لحساب لم يتم التحقق منه في بورصة حسنة السمعة.

تطبيق الهاتف المحمول KuCoin سهل الاستخدام ويتيح للمتداولين الوصول إلى حساباتهم وإجراء الصفقات من أي مكان. يقدم جميع الميزات نفسها مثل منصة الويب.

تقدم KuCoin موارد تعليمية ووجوداً حيوياً على وسائل التواصل الاجتماعي لإبقاء المتداولين محدثين ومشاركين، بالإضافة إلى ميزات الأمان الرائعة.

مميزات KuCoin

• لا يلزم “اعرف عميلك” على الرغم من وجود بعض القيود على الحسابات التي لم يتم التحقق منها.
• مجموعة واسعة من العملات المشفرة القابلة للتداول.
• رسوم تداول منخفضة تتراوح بين 0.005% -0.1% بناءً على نموذج صانع / متداول.
• خصومات كبيرة على الرسوم.
• يقدم ميزات متقدمة مثل التداول بالهامش وتداول العقود الآجلة.

بورصة Sushiswap

Sushiswap هي بورصة لامركزية أسسها Chef Nomi، و0xMaki، وكلاهما مطوران مفتوحان المصدر مستعاران. لقد بدأت كشوكة من Uniswap، ومثل Uniswap، فهي تعمل على بلوكتشين الإيثريوم كبورصة لا تتبع KYC. باستخدام العقود الذكية، يمكن للمستخدمين تداول العديد من الرموز المميزة ERC-20 على Sushiswap.

بالمقارنة مع Uniswap، فإن Sushiswap لديها مجموعة أكبر من الرموز المتاحة وتستفيد من السيولة العالية بسبب استخدامها لخوارزميات صناعة السوق الآلية. ومع ذلك، لا تزال هناك مخاطر من الخسارة غير الدائمة كما هو الحال مع Uniswap، وبما أن Sushiswap ليس ثابتاً، فقد يواجه تقلباً أكبر.

مميزات Sushiswap

• لا حاجة إلى KYC، لذلك يمكن للمستخدمين الاستمتاع بالخصوصية.
• لديها مجموعة واسعة من العملات المشفرة.
• لديها سيولة عالية بسبب خوارزمية AMM الخاصة بها.

لماذا تمتلك معظم بورصات التشفير متطلبات تعرف على عميلك (KYC)؟

يتضمن “اعرف عميلك” إجراءات صارمة لتحديد هوية مستخدمي النظام الأساسي والتحقق منها، وقد أصبح تدريجياً مطلباً رئيسياً لمعظم عمليات التبادل. لكن ما سبب أهميته؟ دعونا نلقي نظرة على بعض الأسباب الشائعة.

نظرة التنظيمات العالمية

أصبحت الحكومات والهيئات الدولية في جميع أنحاء العالم تنظر إلى العملات المشفرة بعين الشك والتدقيق، لا سيما بسبب احتمال إساءة استخدامها في أنشطة غير مشروعة مثل غسيل الأموال والتهرب الضريبي وتمويل الإرهاب. استجابة لهذه المخاوف، قامت الهيئات التنظيمية بتوسيع نطاق وصولها إلى بورصات التشفير، والتي تعمل كوسطاء رئيسيين في مجال التشفير.

اعرف عميلك: درع ضد الشركات الإجرامية

يضمن تنفيذ عمليات “اعرف عميلك” أيضاً أن بورصات التشفير يمكن أن تعمل عبر الولايات القضائية دون خوف من تسهيل المؤسسات الإجرامية عن غير قصد. من خلال تحديد عملائها، يمكن للبورصات الاحتفاظ بسجل مفصل للمعاملات، واكتشاف الأنشطة المشبوهة، وإبلاغ السلطات المختصة عنها. بدون مثل هذه الإجراءات، قد تصبح عمليات التبادل دون قصد قنوات للأنشطة غير القانونية وتواجه تداعيات قانونية كبيرة، بما في ذلك الغرامات والعقوبات وحتى الإغلاق.

الحفاظ على سلامة النظام البيئي للعملات المشفرة من خلال اعرف عميلك (KYC)

على الرغم من أن مفهوم العملات المشفرة قد تأسس في الأصل على مبادئ إخفاء الهوية واللامركزية، إلا أن القبول الواسع والاعتماد الجماعي لهذه الأصول الرقمية يتطلبان بعض الإجراءات الوقائية. يمكن أن يصبح التبادل الخالي من عمليات KYC مرتعاً للأنشطة الاحتيالية، مما يؤدي إلى تآكل الثقة في النظام الأساسي ومساحة العملة المشفرة الأوسع. يمكن أن يؤدي هذا إلى هروب رأس المال، وانخفاض أسعار العملات، وفي النهاية زعزعة استقرار سوق العملات المشفرة.

أمان المستخدم: سبب أخر لـ (اعرف عميلك KYC)

تشتهر الأصول المشفرة بأنها عرضة للسرقة والخداع الإلكتروني بسبب طبيعتها الرقمية. يساعد “اعرف عميلك” على حماية المستخدمين من خلال ضمان أن الأفراد الذين تم التحقق منهم فقط هم من يمكنهم إجراء المعاملات، مما يقلل من احتمالية الوصول غير المصرح به والمعاملات الاحتيالية. بالإضافة إلى ذلك، في حالة اختراق حساب المستخدم، يمكن أن تساعد معلومات “اعرف عميلك” في عملية الاسترداد.

اعرف عميلك: نظام تحذير مبكر ضد السلوك الاحتيالي

لا يتعلق “اعرف عميلك” بالتحقق من الهوية الفردية فحسب، بل إنه يغطي أيضاً تقييم المخاطر المحتملة للنوايا غير القانونية تجاه علاقة العمل. يمكن النظر إلى تقييم المخاطر هذا على أنه إجراء وقائي ونظام إنذار مبكر يحمي كل من المستخدم والمنصة. إنه يمكّن بورصات التشفير من فهم أنماط معاملات العميل بشكل أفضل، والتنبؤ بالمعاملات المستقبلية، وبالتالي اكتشاف أي انحرافات قد تشير إلى سلوك احتيالي.

بناء الجسور بين التمويل التقليدي والعملات المشفرة مع اعرف عميلك

توفر عمليات اعرف عميلك جسراً بين النظام المالي التقليدي وعالم العملات المشفرة. غالباً ما تتطلب البنوك والمؤسسات المالية التقليدية الأخرى تأكيداً على أن الكيانات التي تتعامل معها تمتثل للمتطلبات التنظيمية القياسية. من خلال تطبيق KYC، يمكن لبورصات التشفير تكوين شراكات مع هذه المؤسسات، وتسهيل معاملات تحويل العملات الرقمية إلى تشفير أكثر سلاسة، وتعزيز الابتكار، وتوسيع نطاق جاذبية العملات المشفرة وإمكانية الوصول إليها.

الخلاصة

في حين أن غالبية بورصات التشفير تفرض لوائح “اعرف عميلك” لأسباب تتراوح من الامتثال القانوني إلى أمان المستخدم، إلا أن هناك منصات تعطي الأولوية لخصوصية المستخدم ولا تفرض هذه الفحوصات. ومع ذلك، من المهم أن نتذكر أنه على الرغم من أن هذه الأنظمة الأساسية توفر ميزة الخصوصية، إلا أنها تأتي أيضاً مع مجموعة المخاطر والتحديات الخاصة بها. بصفتك مستثمراً ذكياً، اتخذ دائماً قرارات مستنيرة، وازن فوائد إخفاء الهوية مقابل المخاطر المحتملة.