إذا كان هناك أموال يمكن الحصول عليها، فسيحاول المحتالون أخذها منك. التشفير ليس استثناء. في الواقع، يعد احتيال التشفير هدفاً رئيسياً للمحتالين الذين يستفيدون من التكنولوجيا الناشئة، وافتقار عامة الناس إلى الإلمام بأدوات البلوكتشين، لوضع أنفسهم كخبراء أو قادة في المجال واكتساب الثقة.
على الرغم من أن العملات المشفرة شهدت انخفاضاً كبيراً في عام 2022، إلا أن عمليات احتيال التشفير كانت في ارتفاع. وفقاً لبيانات من “تقرير أمان الويب 3” لعام 2022 الصادر عن CertiK، كان العام الماضي “أسوأ عام على الإطلاق من حيث القيمة المفقودة من بروتوكولات الويب 3. وصلت خسائر العملات المشفرة الناتجة عن عمليات الاختراق وعمليات الاستغلال واحتيال التشفير، في عام 2022، إلى أعلى مستوى لها على الإطلاق عند 3.7 مليار دولار – بزيادة قدرها 189% عن الرقم القياسي السابق لعام 2021 البالغ 1.3 مليار دولار”.
دعونا نتعرف في هذا الدرس على أكثر عمليات احتيال التشفير شيوعاً لشرح ماهيتها وكيفية التعرف عليها حتى تتمكن من حماية ثروتك.
احتيال البيتكوين BTC
تعد عمليات احتيال البيتكوين قديمة قدم البيتكوين تقريباً، وهي أول عملة مشفرة والعملة ذات القيمة السوقية الأعلى. من بين جميع العملات المشفرة، فهي الأكثر شهرة واعتماداً على نطاق واسع – حتى شركات التمويل التقليدية مثل Fidelity لديها عملات البيتكوين كجزء من عروضها. لهذا السبب، تشعر عملة البيتكوين بأنها “أمنة” للعديد من المستثمرين الجدد، وغالباً ما تكون نقطة الدخول إلى العملة المشفرة.
واحدة من أكثر عمليات احتيال التشفير شيوعاً لاستهداف عملة البيتكوين الخاصة بك هي عملية التصيد الاحتيالي. غالباً ما ينتحل المخترق صفة خدمة تبدو شرعية أو شركة أو فرداً في رسالة بريد إلكتروني أو رسالة نصية ويحاول خداع الضحايا للكشف عن مفاتيحهم الخاصة أو خداعهم لإرسال عملات البيتكوين الخاصة بهم إلى محفظة المحتال.
تجنب الوقوع في الخداع عن طريق التحقق من عنوان البريد الإلكتروني لأي مرسل، والتأكد من شرعية المواقع التي يربطون بها. غالباً ما تخطئ عناوين البريد الإلكتروني المخادعة في كتابة موقع حقيقي بشكل خاطئ، على سبيل المثال، Gogle.com بدلاً من Google.com، أو ترسلك إلى موقع يحتوي على أخطاء مماثلة، مثل coinbase.co بدلاً من coinbase.com. من العادات الجيدة لمنع الانتقال إلى مواقع الويب الضارة وضع إشارة مرجعية على أي مواقع شرعية تستخدمها للتشفير واستخدام تلك الإشارات المرجعية فقط لزيارة تلك المواقع.
احتيال NFT
يجد العديد من الأشخاص الجدد في مجال العملات المشفرة طريقهم إلى الفضاء من خلال الرموز غير القابلة للاستبدال (NFT)، سواء من خلال المواقع القابلة للتحصيل مثل NBA Top Shot، أو شراء صورة رمزية ملونة لوسائل التواصل الاجتماعي أو عبر NFT التي تعمل أيضاً كتذكرة للحصول على حدث. يطلق عليها أحياناً اسم “المقتنيات الرقمية” من قِبل العلامات التجارية الكبرى بما في ذلك ستاربكس وإنستغرام، وهناك الكثير من المحتالين الذين يستهدفون المبتدئين والمحترفين القدامى في هذا المجال.
عملية احتيال واحدة خاصة بمساحة NFT تتضمن عمليات تزوير وتزييف. عندما يبدأ مشروع NFT، على سبيل المثال Bored Ape Yacht Club، في الارتفاع في القيمة، سيستهدف المحتالون الأشخاص الذين يتطلعون إلى “القرد” من خلال إنشاء مجموعات مقلدة، وأحياناً يسرقون الفن الأصلي ويستنسخون مشاريع كاملة لتقليد المشروع الحقيقي القيّم. بينما يتم إدراج مشروع NFT من حين لأخر (عن طريق الخطأ عادةً) للحصول على سعر أدنى للمساومة، إذا رأيت NFT من مشروع معروض للبيع بسعر أقل بكثير من أسعار السوق (والذي يمكنك التحقق منه بسهولة على موقع مثل NFTpricefloor.com)، من المحتمل أنها مزيفة.
تتحقق OpenSea من أن العمل الفني أو المجموعة أصلية بعلامة اختيار زرقاء على صفحة القائمة. يمكنك كذلك التحقق من الملكية والمبيعات السابقة لـNFT. هذا هو جمال البلوكتشين، إذا ظهر NFT من فراغ لفترة طويلة بعد النعناع الأصلي، فهذا أمر مريب للغاية لأنه يتم تسجيل جميع المعاملات السابقة. في حالة الشك، يمكنك البحث عن حساب الفنان الأصلي على تويتر ومراسلته لسؤاله عما إذا كان حساباً شرعياً.
عمليات احتيال التشفير على وسائل التواصل الاجتماعي
تنشأ العديد من عمليات احتيال التشفير الخاصة بالعملات المشفرة على وسائل التواصل الاجتماعي، وخاصةً على تويتر وإنستغرام. وفقاً لتقرير صادر عن لجنة التجارة الفيدرالية الأمريكية في يونيو/حزيران 2022، “قال ما يقرب من نصف الأشخاص الذين أفادوا بأنهم فقدوا العملة المشفرة في عملية احتيال التشفير منذ عام 2021 أن الأمر بدأ بإعلان أو منشور أو رسالة على منصة وسائط اجتماعية”.
من الرسائل الخادعة الهبات إلى الحسابات المخادعة “التي تم التحقق منها” أو التي تم التحقق منها باللون الأزرق، فإن وسائل التواصل الاجتماعي مليئة باحتيال التشفير. منذ استحواذ إيلون ماسك على تويتر، لم يعد بإمكانك ببساطة إلقاء نظرة على الشيك الأزرق بعد الاسم والتأكد من أنه حساب تم التحقق منه لأن أي مشترك في Twitter Blue يمكنه الدفع مقابل هذه العلامة مقابل 8 دولارات فقط. قبل أن تثق في أي نصيحة أو أفكار من ما يبدو أنه حساب تم التحقق منه، انظر إلى مشاركاتهم الأخرى، ومدة نشاطهم وعدد المتابعين لديهم. من غير المرجح أن يكون حساباً جديداً يحتوي على عدد قليل من المتابعين والذي يبدو أنه يقوم فقط بشحن مشروعات التشفير جديراً بالثقة.
تأتي عملية احتيال التشفير الفريدة على وسائل التواصل الاجتماعي من يوتيوب، حيث يقوم الأشخاص بإعداد بث مباشر مزيف لإخراج المشاهدين من تشفيرهم. ينشئ المحتال بثاً مباشراً على يوتيوب يبدو شرعياً، وغالباً ما يستخدم المحتوى المسروق لتعزيز سلطته، وينشر روابط إلى هدايا أو محتوى أخر يبدو مغرياً. يمكن أن تكون هذه الروابط محاولات تصيد خبيثة أو توجهك ببساطة إلى إرسال عملتك المشفرة إلى “الخبير” للاستثمار فيها. تحقق من سجل القناة، بما في ذلك وقت بدئها ومقاطع الفيديو الأخرى التي نشروها، لتجنب التعرض للخداع.
المخططات بونزية
يطلق العديد من النقاد على العملة المشفرة نفسها اسم “مخطط بونزي”. على سبيل المثال، أطلق الرئيس التنفيذي لشركة جي بي مورغان تشيس، جيمي ديمون، على الرموز المشفرة “مخططات بونزية اللامركزية” في عام 2022. ومع ذلك، فإن تعريف مخطط بونزي الحقيقي هو احتيال مالي يعد بعوائد كبيرة ولا يفعل ذلك من خلال استثمار الأموال فعلياً يتلقي، ولكن بدلاً من ذلك عن طريق توزيع مدفوعات على المستثمرين الأوائل بأموال من مستثمرين أحدث.
التشفير هو هدف كبير لمخططات بونزي، والتي تعتمد غالباً على “الخبير” الذي يتمتع بمعرفة فائقة بالتكنولوجيا المعقدة والجديدة. يعد الخبراء بالقيام بالعمل الشاق بأموالك وإزالة الصداع الناتج عن الاضطرار إلى معرفة كيفية عمل شيء مثل التمويل اللامركزي (DeFi). واحدة من أكبر العلامات التحذيرية لخطة بونزي هي عوائد “مضمونة” من نسب مضاعفة، وهو وعد لا يمكن لأي استثمار شرعي الوفاء به. تحمل جميع الاستثمارات عنصر المخاطرة والعملات المشفرة أكثر تقلباً من الأدوات المالية التقليدية. إذا وعدك شخص ما بعائدات مضمونة ضخمة، فإن الشيء الوحيد الذي يمكنك ضمانه هو أنها عملية احتيال التشفير.
سحب البساط
تعد عمليات سحب البساط نوعاً من عمليات احتيال التشفير التي تكون DeFi، وNFTs عرضة لها بشكل خاص. اجمع بين حقيقة أن DeFi يزيل الوسطاء المتورطين في المعاملات المالية مع السهولة النسبية لإنشاء رمز جديد، وأنك قد أنشأت بيئة مهيأة للمحتالين لاستغلالها. يمكن للمحتالين بسهولة إنشاء رمز مميز وإدراجه في بورصة لامركزية (DEX) دون المرور بأي نوع من تدقيق الكود أو أي نوع أخر من التحقق من الخلفية. من يناير/كانون الثاني إلى ديسمبر/كانون الأول عام 2022، تم إنشاء أكثر من 117000 رمز احتيالي، لسرقة مليارات الدولارات من المستثمرين المطمئنين.
غالباً ما ترتفع أسعار العملات المدرجة حديثاً، وقد يستخدم المستثمرون المتحمسون عوامل تصفية مثل “المضافة حديثاً” أو “كبار الرابحين” لتصفية العملات الرقمية الجديدة والساخنة دون إجراء بحث عن المشاريع. بمجرد أن يشعر مؤسسو مشروع التشفير الاحتيالي بأن السعر قد بلغ ذروته، فسوف يجنون أموال المستثمرين، مما يترك أصحابها بعملة لا قيمة لها.
في فضاء NFT، سينشئ المحتالون مجموعات كاملة تنسخ أو تحذف مجموعة معروفة جيداً لجذب المشترين المعرضين للتأثر. Mutant Ape Planet، وهي مسرحية مزيفة على مجموعة Mutant Ape Yacht Club NFT المشروعة، تحايل على المشترين من ما يقرب من 3 ملايين دولار، وتعهدهم بمكافأت وإمكانية الوصول وامتيازات أخرى قبل أن يهربوا بكل أموالهم.
أفضل طريقة لمنع ذلك هي أن تقوم بأبحاثك. اتبع الخطوات لإجراء تقييم شامل لأي مشروع جديد للعملات المشفرة أو NFT، وخاصةً قراءة المستند التعريفي التمهيدي والبحث عن المؤسسين. لا ورقة بيضاء أو سجل سابق؟ علامة تحذير ضخمة بأنه احتيال التشفير.
حيل التشفير الرومانسية
قالت لجنة التجارة الفيدرالية (FTC) في يونيو/حزيران 2022، إن عملية احتيال التشفير لم تبدأ بالعملات المشفرة، ولكنها ظهرت مع نمو المساحة هي خدعة طويلة تُعرف باسم الاحتيال الرومانسي، والتي حصدت 185 مليون دولار من الضحايا. مواقع المواعدة و / أو مواقع التواصل الاجتماعي لإغراء الأهداف. قد يقومون “بطريق الخطأ” بإرسال رسالة مباشرة إليك على الواتساب أو منصات المراسلة الأخرى أيضاً، ثم ينخرطون في محادثة. بمجرد أن تتعرف العلامة على الضحية، سيحول المحتال المحادثة إلى عملة البيتكوين أو غيرها من العملات المشفرة ويقنع الشخص باستثمار القليل من المال في الرمز المميز.
غالباً ما يقوم فنان الاحتيال المتطور بإنشاء مواقع ويب مزيفة – ولكنها مقنعة – كجزء من عملية احتيال ذبح الخنازير، وتسمين “الخنزير” بإيداعات صغيرة والتظاهر بأن الضحية تحصل على عوائد ضخمة حتى يقتنع الشخص ويقوم بإيداع مبلغ كبير . عند هذه النقطة، يقطع المحتال العلاقات ويسبح المال بعد أسابيع أو حتى أشهر من توتير الهدف.
يجب أن تكون متشككاً في أي طلب من شخص لم تقابله في الحياة الواقعية، ولكن هناك علامة تحذير كبيرة ومشتركة تشير إلى أن حبيبك الإلكتروني ليس موجوداً من أجل الحب هو أنه يرفض مقابلة وجهاً لوجه أو عبر زووم أو غير ذلك من تطبيقات الفيديو.
هذه كانت مجموعة من أبرز عمليات احتيال التشفير التي يجب على الجميع في سوق التشفير أن يحذر جيداً منها، حتى لا يصل به الحال في النهاية لسرقة أمواله وأصوله المشفرة.
إخلاء المسؤولية: الآراء والتحليلات والأخبار الواردة لا تعكس رأي بت شين. لا ينبغي اعتبار أي من المعلومات التي تقرأها على موقع بت شين بمثابة نصيحة استثمارية، ولا تصادق بت شين على أي مشروع قد يتم ذكره أو ربطه في هذه المقالة. يجب اعتبار شراء وتداول العملات المشفرة نشاطًا عالي المخاطر. ويرجى بذل المجهود الواجب قبل اتخاذ أي إجراء يتعلق بالمحتوى المذكور ضمن هذا التقرير. لا تتحمل بت شين أي مسؤولية في حالة خسارة الأموال في تداول العملات المشفرة.