بدأ استثمار DeFi أو التمويل اللامركزي منذ بضع سنوات، لكنه في الفترة الماضية شهد تطورات كبيرة، جعلته ينال كثيراً من الشهرة، مثل العملات المشفرة.
يعتبر التمويل اللامركزي، هذه التكنولوجيا المالية الناشئة على دفاتر الأستاذ الموزعة والتي تستبدل الوسطاء بعقود ذكية، مما يجعل عملية إدارة الأصول بأكملها تلقائية. مع إجمالي القيمة السوقية 127.06 مليار دولار و78.92 مليار دولار من الأصول المشفرة المقفلة في بروتوكولات P2P، تمتلك DeFi بحق، كأس قطاع الأسرع نمواً في مجال التشفير.
ومع ذلك، فإن التمويل اللامركزي ليس بمنأى عن المشاكل الشائعة، يعاني القطاع من المرض القديم نفسه الذي ابتليت به صناعة العملات المشفرة لعقد من الزمان وهو الاحتيالات المختلفة.
مقدار الأموال المفقودة في سوق التمويل اللامركزي DeFi هائل. وفقاً لشركة Elliptic التي تتخذ من لندن مقراً لها، فقد عانى المستخدمون من خسائر بلغ إجماليها 12 مليار دولار أمريكي، كانت عمليات الاحتيال منها مسؤولة عن 10.5 مليار دولار أمريكي. الأرقام مرعبة لكنها لا تدين القطاع. لدى DeFi كثير من الإمكانات، ومشاريع مثل Aave تمنح الأمل في المستقبل. لتجنب عمليات الاحتيال والعثور على حلول DeFi قوية حقاً، من الضروري إجراء البحث الخاص بك، لذا فيما يلي سنوضح لكم العديد من الإجراءات التي يجب عليك أن تقوم بها خلال استثمار DeFi.
فهم طبيعة استثمار DeFi ومراجعة المشروعات
تساعدنا المراجعات في التعرف على أي أمور خفية موجودة في الخدمة أو المنتج، فمعرفة آراء المستخدمين السابقين أو الحاليين مهمة للغاية. التعليقات ذات قيمة كبيرة، فهي توفر الوقت والطاقة، وفي بعض الحالات توفر المال كذلك.
ومع ذلك، لا تبدو الأمور بسيطة عندما يتعلق الأمر بصناعة التشفير. فلا تمتلك البلدان آليات تنظيم مناسبة، ولا يمكن التحقق من المعلومات بسهولة. ومع ذلك، بدأت مصادر المراجعة الناشئة مثل TrustPilot في الظهور مؤخراً. وعلى سبيل المثال كذلك، موقع RugDoc الذي يحتوي على مجتمع كبير ويشتمل على مراجعات على 2600 مشروع تشفير متنوع من الاستثمار في العملات المشفرة، التمويل اللامركزي DeFi، البورصات، الانقسامات الصلبة للعملات، مشروعات اللعب مقابل الربح ورموز NFTs. يراقب RugDoc كذلك المشاريع الجديدة باستخدام تقويم الإطلاق.
في الوقت الحالي، لا تزال مكانة مراجعة العملات المشفرة في مراحل تطورها المبكرة، ولكن من المتوقع ظهور عدد ليس بقليل من المشاريع الأخرى قريباً.
فهم طبيعة احتيالات DeFi
معظم عمليات الاحتيال في استثمار DeFi تكون عبارة عن عمليات سحب بساط بسيطة. في المرحلة الأولى، يضيف المحتالون السيولة (عادة في سلسلة العملة المحلية) إلى عملاتهم المميزة ويجتذبون المستثمرين. بعد ذلك، يزيلون السيولة ويهربون مع الأموال، مما يدفع قيمة الرمز المميز إلى ما يقرب من الصفر ويترك أصحابها بلا شيء.
هناك طرق أخرى لخداع الجمهور، ويعتبر رمز Squid Game المنسوب إلى عرض نتفيلكس الذي يحمل الاسم نفسه، مثالاً جيداً. قام المحتالون، ببساطة، بتعطيل القدرة على سحب التوكنات للمستثمرين، تاركين لهم أصولاً غير قابلة للبيع. وبالتالي، من الضروري تقييم المشاريع من وجهة نظر فنية.
نفذت بعض الشركات بالفعل تدقيقاً صارماً ونظام تصنيف خاصاً. على سبيل المثال، يصنف RugDoc المشاريع من أقل المخاطر إلى أعلى المخاطر من خلال مراجعة فنية للعقود الذكية للمشروع، وهو برنامج تحكم يتم نشره في البلوكتشين. تمتلك الشركة كذلك برنامج اعرف عميلك KYC الذي يستخدم العملية المعروفة باسم “doxxing” للتحقق من هويات أعضاء الفريق لمحاسبتهم في حالة وقوع أحداث ضارة.
أدوات مراقبة DeFi
هناك العديد من أدوات DeFi التي تراقب مشاريع العملات المشفرة. الغرض الوحيد منها هو تحديد النقاط المخفية غير المرئية لعامة الناس والسماح للمستخدمين بالاستثمار بأمان وكفاءة في البروتوكولات اللامركزية.
يقدم البعض عمليات تدقيق مخصصة في مجال استثمار DeFi على سبيل المثال، DeFi Audits. هذا المشروع يقوم بمساعدتك في مراقبة الاستثمارات الخاصة بك في مجال التمويل اللامركزي أو DeFi.
معرفة التمويل اللامركزي
التمويل اللامركزي أو DeFi هو صناعة سريعة التطور، ففي كل يوم جديد تظهر مشاريع جديدة. ومع ذلك، من الضروري التعمق في التفاصيل. بهذه الطريقة، يمكن للمستخدمين تجنب عمليات الاحتيال والاستثمار على وجه اليقين. لهذا السبب أطلقت العديد من مشاريع التشفير محاور الويكي الخاصة بهم.
في هذه المحاور، يمكن للمستخدمين العثور على جميع المعلومات الضرورية حول التمويل اللامركزي ومعرفة المزيد حول وظائف المنتج. تحتوي جميع المشاريع مثل بولكادوت PolkaDot، أو الإيثريوم Ethereum على محاور ويكي wiki.
علاوة على ذلك، فإنه يمنح المستخدمين الثقة بأن المشروع قيد التشغيل. لكن احذر، لا تمتلك جميع المشروعات بوابة من هذا النوع، وهذا سبب للشك. مركز Wiki، يشبه تماماً الورقة البيضاء في مشروعات العملات الرقمية، فهو ضروري لتنمية المجتمع والثقة.
في حالة عدم وجود مركز ويكي للمشروع الذي تود الاستثمار فيه، فهنا سيجب عليك التوجه إلى مكتبات ويكي مفتوحة المصدر المتاحة للجمهور، والتي تعمل على تغطية البرامج التعليمية والمعلومات حول جميع السلاسل المتوافقة مع الأجهزة الافتراضية. يتم إنشاء مصادر المعرفة العامة للمجتمع في هذه المنصات من قبل المجتمع نفسه. توحد هذه الأماكن كلاً من محترفي التشفير والمستثمرين، حيث يشاركون معلومات محدثة.
اتخاذ الروتين الآمن في استثمار DeFi
يعتبر استثمار DeFi واحداً من أسرع القطاعات نمواً في صناعة التمويل. إنه يوفر إمكانات كبيرة في تحويل الصناعة المالية وكذلك العديد من التهديدات، بسبب طبيعته اللامركزية. وبالتالي، من الضروري أن يتبنى المستثمرون روتيناً أمنياً لتحليل المخاطر والوصول إلى المصادر بمعلومات إضافية حول المنتج أو المقالات التعليمية. بهذه الطريقة، سيتم تمكين أي مستخدم للبقاء آمناً في عصر التمويل اللامركزي مع الحفاظ على استثمار DeFi الخاص به.
إخلاء المسؤولية: الآراء والتحليلات والأخبار الواردة لا تعكس رأي بت شين. لا ينبغي اعتبار أي من المعلومات التي تقرأها على موقع بت شين بمثابة نصيحة استثمارية، ولا تصادق بت شين على أي مشروع قد يتم ذكره أو ربطه في هذه المقالة. يجب اعتبار شراء وتداول العملات المشفرة نشاطًا عالي المخاطر. ويرجى بذل المجهود الواجب قبل اتخاذ أي إجراء يتعلق بالمحتوى المذكور ضمن هذا التقرير. لا تتحمل بت شين أي مسؤولية في حالة خسارة الأموال في تداول العملات المشفرة.