الحديث عن احتيال العملات الرقمية لن يتوقف في عام 2024. يستمر التدقيق التنظيمي في مجال العملات المشفرة. بدءاً من ملاحقة هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية SEC، للمشاهير، الذين يروجون لأصول العملات المشفرة، بما في ذلك ليندسي لوهان وجيك بول، وحتى المحاكمة الملحمية لسام بانكمان فرايد، تعرضت سوق العملات المشفرة لضربة قوية في العام الماضي، على أقل تقدير. ستستمر الحملة ضد احتيال العملات الرقمية حتى عام 2024، حيث تم الإبلاغ عن خسارة ما يقرب من 2 مليار دولار في مجال العملات المشفرة في عام 2023، وفقاً لتقرير CertiK.
إن عالم العملات المشفرة، بحكم تعريفه، مفتوح لنقاط الضعف. على الرغم من أن محاولة استرداد أموالك بعد الوقوع في عملية احتيال أمر صعب للغاية، فمن الضروري توخي الحذر بشأن أي فرصة متاحة في كل خطوة، بدءاً من المعلومات الأولية وحتى المعاملات الفعلية.
نصائح أساسية لتجنب عمليات احتيال العملات الرقمية
لا تثق بوعود الربح الكبيرة
تحمل استثمارات العملات المشفرة مخاطر بطبيعتها، وغالباً ما تفترس عمليات احتيال العملات الرقمية، الرغبة في تحقيق أرباح سريعة. يقوم المحتالون بإغراء الضحايا بوعود بتحقيق عوائد مرتفعة بشكل غير واقعي، أو مضاعفة الاستثمارات، أو الحصول على أموال مجانية. تعامل دائماً مع مثل هذه الادعاءات بتشكك وقم بإجراء بحث شامل قبل التفكير في أي استثمار.
التحقق من وجود أخطاء في رسائل البريد الإلكتروني
غالباً ما يستخدم المحتالون قنوات اتصال تحتوي على أخطاء إملائية أو نحوية أو تناقضات. تحافظ الكيانات الحقيقية على أسلوب تواصل احترافي وخالي من الأخطاء.
تجنب المعاملات ذات التفاصيل غير الواضحة
توفر الفرص الاستثمارية المشروعة معلومات واضحة وشفافة حول كيفية استخدام الأموال والعوائد المتوقعة. ومن ناحية أخرى، غالباً ما تفتقر عمليات احتيال العملات الرقمية إلى الوضوح والتفاصيل.
ابحث عن أساليب التلاعب
قد يستخدم المحتالون أساليب قسرية مثل الابتزاز أو يقدمون عقوداً تبدو ملزمة لاحتجاز الأفراد. قم دائماً بالتدقيق في أي التزامات تعاقدية، وكن حذراً من التهديدات أو محاولات التلاعب. ينطبق هذا كذلك على الرسائل النصية الخاصة مع شخص لا تعرفه.
سؤال موافقات المؤثرين
إذا بدا التأييد في غير محله أو غير عادي، فخذ الوقت الكافي للتحقق من صحته. عادةً ما تكون التأييدات الحقيقية موثقة جيداً ومتسقة، حيث يكون المؤثرون حذرين بشكل عام بشأن المشاريع التي يرتبطون بها.
لماذا تعتبر حالة السوق مهمة للمحتالين؟
كلما أصبح السوق صعودياً، كلما زاد عدد المتداولين غير المؤهلين الذين يندفعون إلى كل الأصول المحتملة المتاحة. شهد عام 2023 انتعاشاً للعملات المشفرة، مع عوائد كبيرة للعملات المميزة مثل البيتكوين BTC، والإيثريوم ETH. وفقاً لبحث أجرته Chainalytics، تميل عمليات احتيال العملات الرقمية إلى توليد إيرادات أقل أثناء انخفاض سوق العملات المشفرة، كما هو موضح في الرسم البياني الذي يربط إيرادات الاحتيال بأسعار البيتكوين في عام 2022.
تتبع إيرادات احتيال العملات الرقمية على مدار العام بشكل مثالي تقريباً سعر البيتكوين، وتحافظ باستمرار على فارق زمني لمدة ثلاثة أسابيع بين تحركات الأسعار والتغيرات في الإيرادات. ومع ذلك، لا يتبع كل نوع مختلف من عمليات الاحتيال هذا النمط – فبعض أنواع عمليات الاحتيال تشهد زيادة في تغيرات الإيرادات مع انخفاض أسعار أصول العملات المشفرة. في عام 2021، كانت عملة البيتكوين هي العملة المشفرة المفضلة لمجرمي الإنترنت، ويرجع ذلك على الأرجح إلى سيولتها العالية. ومع ذلك، كان هناك تحول في العامين الماضيين، حيث تشكل العملات المستقرة الآن غالبية حجم المعاملات غير المشروعة.
سواء انتعش سوق العملات المشفرة في عام 2024 أم لا، فمن الأمن الافتراض أن تكتيكات المحتالين ستصبح أكثر تعقيداً من أي وقت مضى. فيما يلي أنواع المخططات الأكثر شيوعاً في عام 2024.
عمليات احتيال الضخ والتفريغ
عندما تكون معنويات السوق قوية، سيبحث المزيد من الناس عن فرص ذات عائد مرتفع. تحدث عملية احتيال المضخة والتفريغ عندما تعمل مجموعة من الأشخاص معاً لتضخيم (ضخ) سعر العملة المشفرة التي تم إنشاؤها حديثاً ثم بيعها بسرعة (التفريغ) لتحقيق الربح. وفقاً لتحليل Chainalysis، فإن حوالي 24% من التوكنات الجديدة في عام 2022 كانت تعتمد على مخططات الضخ والتفريغ. وإليك كيف يعمل:
- يشتري المحتالون عملة مشفرة أقل شهرة عندما يكون سعرها منخفضاً.
- يخلقون الإثارة حول العملات المشفرة، غالباً من خلال وسائل التواصل الاجتماعي، مما يجعلها تبدو وكأنها استثمار كبير.
- يرى أخرون الضجيج ويبدأون في شراء العملات المشفرة، على أمل كسب المال.
- مع زيادة عدد الأشخاص الذين يستثمرون، يرتفع سعر العملة المشفرة.
- بمجرد أن يصل السعر إلى نقطة عالية، يبيع المحتالون كل عملاتهم المشفرة، ويحققون ربحاً.
- ومع الانخفاض المفاجئ في السعر، فإن الأشخاص الذين اشتروا بأعلى مستوياتهم ينتهي بهم الأمر إلى خسارة المال.
حيل الذكاء الاصطناعي
إن صعود الذكاء الاصطناعي يزود المحتالين بأدوات خادعة متقدمة في احتيال العملات الرقمية. يمكن لروبوتات الدردشة والمساعدين الافتراضيين التي تعمل بالذكاء الاصطناعي الترويج للرموز المزيفة، أو تنسيق مخططات الضخ والتفريغ، أو تقديم نصائح استثمارية مضللة. شهد العام الماضي عدداً متزايداً من إعلانات الفيديو المزيفة بعمق، ويستمر هذا الاتجاه حتى عام 2024. غالباً ما يستغل المحتالون صور الشخصيات البارزة ومقاطع الفيديو التي تم إنشاؤها بواسطة الذكاء الاصطناعي لتأييد مشاريع العملات المشفرة الاحتيالية، باستخدام تقنية التزييف العميق.
تجذب مقاطع الفيديو الخادعة العميقة المشاهدين بوعود بمضاعفة استثمارات العملة المشفرة من خلال رموز الاستجابة السريعة. من خلال المساس برموز الوصول إلى يوتيوب، يقوم المهاجمون بتحويل القنوات بسرعة لانتحال هوية الكيانات، وإعادة التوجيه إلى المواقع الضارة التي تروج لعمليات الاحتيال التي تضاعف التشفير. يتضمن أحدث مثال مقطع فيديو مزيفاً عميقاً للمؤسس المشارك لشركة سولانا، أناتولي ياكوفينكو، وهو يعرض هبة عبر رمز الاستجابة السريعة الذي يؤدي إلى رابط تصيد احتيالي.
بالإضافة إلى ذلك، حذرت لجنة تداول العقود الأجلة للسلع (CFTC) مؤخراً من عمليات احتيال العملات الرقمية التي تستخدم الذكاء الاصطناعي للوعد بعوائد كبيرة من خلال خوارزميات مراجحة العملات المشفرة. في هذه الحالة، يستغل المحتالون الاستخدام المتزايد للذكاء الاصطناعي، ويقدمون ادعاءات كاذبة حول أرباح كبيرة. حددت هيئة تداول السلع الأجلة (CFTC) العديد من مخططات الاحتيال، بما في ذلك مخطط تسبب في خسارة 30 ألف بيتكوين (1.7 مليار دولار).
احتيال ذبح الخنازير
تعد هذه واحدة من أحدث عمليات الاحتيال، كما تظهر بعض الدراسات، واحدة من أكثر عمليات الاحتيال فعالية في عام 2024. يستخدم ذبح الخنازير، والذي يشار إليه كذلك باسم “عمليات الاحتيال الرومانسية”، التلاعب العاطفي لخداع الأشخاص لتسليم أصول العملات المشفرة القيمة. بدءاً من وسائل التواصل الاجتماعي أو تطبيقات المواعدة، تستخدم عمليات الاحتيال هذه استراتيجية مطولة للتلاعب بالضحايا لدفع مبالغ بالعملات المشفرة أو الاستثمار في مشاريع احتيالية.
فكيف يعمل؟ في الأساس، يقوم المحتالون بإنشاء هوية مزيفة عبر الإنترنت مع صورة جذابة، وإشراك الضحايا في محادثات غير ضارة قبل تحويل المناقشة إلى الاستثمارات وتشجيعهم على فتح حساب في شركة وساطة مقترحة عبر الإنترنت. كن حذراً لتجنب الوقوع ضحية لهذه التكتيكات الخادعة.
تشير التقارير إلى أن ذبح الخنازير أصبح أحد عمليات الاحتيال السائدة داخل مجتمع العملات المشفرة. ومع ذلك، فإن الحصول على بيانات دقيقة عن أرقام احتيال العملات الرقمية الأخيرة يمثل تحدياً، ويرجع ذلك أساساً إلى أن ذبح الخنازير يميل إلى عدم الإبلاغ عنه بشكل كافٍ. غالباً ما يتردد الضحايا في التقدم، مدفوعين بالإحراج الناتج عن الوقوع فريسة لهذا الاحتيال بالذات.
عمليات الاحتيال الاستثمارية
من الواضح أن عمليات الاحتيال في الاستثمار في العملات المشفرة لن تذهب إلى أي مكان. في واقع الأمر، أعلن بنك لويدز مؤخراً عن زيادة بنسبة 23% في عام 2023. وعلى عكس الأسواق المالية التقليدية، تستغل عمليات الاحتيال هذه الطبيعة اللامركزية وغير المنظمة نسبياً لسوق العملات المشفرة لاستهداف المستثمرين المطمئنين.
غالباً ما يَعِد المحتالون بعوائد عالية ومضمونة على الاستثمارات، مما يغري ضحاياهم باحتمال تحقيق أرباح سريعة. من المهم معرفة أن عمليات الاحتيال الاستثماري تفتقر عادة إلى الشفافية فيما يتعلق باستخدام الأموال والأليات الأساسية للاستثمار. توفر المشاريع المشروعة معلومات مفصلة حول أهدافها وتقنياتها وفريقها.
أكبر عمليات احتيال العملات الرقمية في التاريخ
| اسم الشركة | الخسائر المقدرة من قبل أصحابها | العام |
| OneCoin | 25 مليار دولار | 2016 |
| بورصة FTX | 8 مليار دولار | من 2019 إلى 2022 |
| PlusToken | 4 مليار دولار | من 2018 إلى 2019 |
| BitConnect | 2 مليار دولار | من 2016 إلى 2018 |
| شبكة Bitclub | 722 مليون دولار | من 2014 إلى 2019 |
حيل الخداع
لا يزال التصيد الاحتيالي يمثل مشكلة واسعة النطاق، حيث ينشر المحتالون رسائل بريد إلكتروني مخادعة وروابط لمواقع ويب احتيالية، بهدف جمع المعلومات الشخصية. على سبيل المثال، تمت مهاجمة MetaMask، وBlockstream، وTrezor، مؤخراً باستخدام تصميمات تصيد جديدة وخطيرة.
تشير البيانات إلى أن مخططات التصيد الاحتيالي للموافقة أخذة في الارتفاع، مع سرقة ما لا يقل عن 374.6 مليون دولار من المحافظ في عام 2023. ويخدع المحتالون المستخدمين للموافقة على معاملات البلوكتشين الضارة، مما يسمح لهم بإنفاق رموز محددة في محفظة الضحية. غالباً ما يقوم المنفق بإعادة توجيه الأموال إلى محفظة منفصلة. يتضمن اكتشاف عملية الاحتيال هذه التعرف على النمط الذي يبدأ فيه المنفق المعتمد معاملة الاستنزاف، مما يتطلب مزيداً من التحقيق للتأكيد.
عمليات الاحتيال المزدوجة
مع انتهاء المزيد من عمليات الاحتيال الاستثمارية بإدانة المحكمة، يميل المحتالون الأخرون إلى بحث الضحايا عن التعافي. يضيف ظهور “عمليات الاحتيال المزدوجة” تعقيداً إلى عمليات احتيال العملات الرقمية. ويواجه الضحايا موجة ثانية من الشركات التي تتظاهر بأنها وكلاء استرداد، وتعد باستعادة الأموال المفقودة مقابل رسوم.
في معظم الحالات، ينخرط وكلاء الاسترداد المزيفون في الاحتيال على الرسوم المتقدمة، ويستخرجون مدفوعات مقابل خدمات غير موجودة. ويتفاقم الوضع عندما يقوم المحتالون ببيع تفاصيل الضحايا، مما يعرضهم لمضايقات مستمرة ومحاولات ابتزاز إضافية. تؤدي عمليات الاحتيال المزدوجة في مجال العملات المشفرة إلى تفاقم إحجام الضحايا عن الاعتراف بالاحتيال، مما يعزز العزلة ويمنع الكشف عن المعلومات للأصدقاء أو العائلة.
ما هو المفتاح لتجنب عمليات احتيال العملات الرقمية؟
بالنسبة لمتداولي التشفير، تعد المخاطر جزءاً أساسياً من الصفقة. إن الطبيعة اللامركزية للغاية والمعاملات التي لا رجعة فيها للعملات المشفرة تعرض المشهد لنقاط ضعف كبيرة. يصبح استرداد الأموال بعد عملية احتيال العملات الرقمية تحدياً لا يمكن التغلب عليه. أفضل طريقة للدفاع عن نفسك هي البقاء يقظاً، والكشف عن عمليات الاحتيال مبكراً والحذر في مشاركتك.
إخلاء المسؤولية: الآراء والتحليلات والأخبار الواردة لا تعكس رأي بت شين. لا ينبغي اعتبار أي من المعلومات التي تقرأها على موقع بت شين بمثابة نصيحة استثمارية، ولا تصادق بت شين على أي مشروع قد يتم ذكره أو ربطه في هذه المقالة. يجب اعتبار شراء وتداول العملات المشفرة نشاطًا عالي المخاطر. ويرجى بذل المجهود الواجب قبل اتخاذ أي إجراء يتعلق بالمحتوى المذكور ضمن هذا التقرير. لا تتحمل بت شين أي مسؤولية في حالة خسارة الأموال في تداول العملات المشفرة.