إذا كنت ترغب الدخول في الاستثمار في سوق المال، ستقع أمام خيارات متعددة منهم بالتأكيد تداول العملات المشفرة وتداول العملات الأجنبية أو “الفوركس”، فأي منهم يعتبر الأفضل في الوقت الحالي. هيا بنا نغوص داخل عالم العملات المشفرة والفوركس كذلك لنتعرف على الأفضل من حيث الاستثمار.
ما هو تداول العملات الأجنبية “الفوركس” وكيف يعمل؟
تداول العملات الأجنبية، والذي يشار إليه عادة بتداول الفوركس، يستلزم شراء وبيع العملات الأخرى لزيادة المكاسب المالية.
يتضمن تداول الفوركس تداول أزواج العملات الورقية وهو مفتوح على مدار 24 ساعة يومياً خلال أيام الأسبوع، أي مغلق في عطلات نهاية الأسبوع، مع جلسات تداول في المراكز المالية الرئيسية، مثل لندن ونيويورك وطوكيو وسيدني. تُعرف العملة الأولى في الزوج باسم “العملة الأساسية”، ويشار إلى العملة الثانية باسم “عملة الاقتباس” أو “العملة المقابلة”. على سبيل المثال، الدولار الأمريكي (USD) هو عملة الاقتباس، واليورو (EUR) هو العملة الأساسية في زوج اليورو/الدولار الأمريكي.
يقوم المتداولون بعمل تنبؤات حول قوة أو ضعف عملة واحدة بالنسبة إلى عملة أخرى ويبنون اختياراتهم على التحليل (الأساسي والفني والمعنوي). للتنبؤ بكيفية تصرف العملات، ينظر التحليل الأساسي إلى الجوانب الاقتصادية والسياسية، مثل أسعار الفائدة والتضخم ونمو الناتج المحلي الإجمالي والأحداث الجيوسياسية. باستخدام هذا التحليل، يستكشف المحللون الأساسيون البيئة الاقتصادية الأكبر وكيف تؤثر على أسعار العملات.
ومن ناحية أخرى، يستخدم التحليل الفني الرسوم البيانية والمؤشرات وبيانات الأسعار التاريخية لتحديد الأنماط والاتجاهات في أسعار أزواج العملات. يؤكد المحللون الفنيون أن اتجاهات الأسعار السابقة قد تقدم معلومات ثاقبة حول اتجاه الأسعار المستقبلية.
بالإضافة إلى ذلك، يعد تحليل المشاعر ضرورياً لتحديد الموقف العام للسوق. لتقييم المشاعر العامة وتحولات المواقف بين المتداولين والمستثمرين، يتضمن ذلك تتبع معنويات السوق من خلال الأخبار ووسائل التواصل الاجتماعي وغيرها من الوسائل. يستخدم المتداولون تحليل المشاعر لتحليل سيكولوجية السوق واتخاذ قرارات تداول مستنيرة.
علاوة على ذلك، عادةً ما يتم استخدام العقود القياسية أو العقود الصغيرة في تداولات الفوركس. للتحكم في حجم مركز أكبر باستخدام مبلغ نقدي صغير نسبياً، كثيراً ما يستخدم المتداولون الرافعة المالية في تداول العملات الأجنبية. يمكن للرافعة المالية أن تعزز الأرباح، ولكنها تزيد أيضاً من احتمالية حدوث خسائر كبيرة. ولذلك، فإن إدارة المخاطر ضرورية أيضاً للحماية من الخسائر. يتضمن ذلك استخدام حجم المركز المناسب واستخدام أوامر وقف الخسارة لتقليل الخسائر المحتملة.
ما هو تداول العملات المشفرة وكيف يعمل؟
ينطوي تداول العملات المشفرة على شرائها وبيعها بهدف تحقيق الربح.
وهي تعمل من خلال بورصات تداول العملات المشفرة التي تسهل هذه المعاملات، حيث تقوم بإقران العملات المشفرة المختلفة ضد بعضها البعض. على سبيل المثال، يمكن استبدال البيتكوين (BTC) بالإيثر (ETH)، والرمز لهذا الزوج هو BTC/ETH. يقوم المتداولون بعمل تنبؤات حول كيفية تغير قيمة عملة مشفرة واحدة مقارنة بأخرى.
التحليل الفني، الذي يستخدم الرسوم البيانية وأنماط الأسعار؛ التحليل الأساسي، الذي يقيم العناصر بما في ذلك التكنولوجيا، والاعتماد، والأخبار؛ وتحليل المشاعر، الذي يقيس معنويات السوق باستخدام وسائل التواصل الاجتماعي ومصادر الأخبار، هي بعض الاستراتيجيات التي يستخدمها المتداولون لتحليل السوق.
لكسب المال في تداول العملات المشفرة، يستخدم المتداولون مجموعة متنوعة من الاستراتيجيات، مثل التداول اليومي، والتداول المتأرجح، والاستثمار طويل الأجل (hodling)، والمراجحة، والتداول الخوارزمي. يعد الأمان أولوية قصوى للمتداولين الذين يستخدمون المحافظ الرقمية لحماية أموالهم. يمكن أن تكون المحافظ قائمة على البرامج (عبر الإنترنت أو سطح المكتب أو الهاتف المحمول) أو يمكن أن تكون أجهزة فعلية (محافظ الأجهزة).
إن تقلبات أسواق تداول العملات المشفرة معروفة جيداً، مما يوفر للمتداولين إمكانيات ومخاطر. للتنقل في هذه البيئة الديناميكية، يستخدم المتداولون في كثير من الأحيان الرافعة المالية وإدارة المخاطر وأساليب التداول المختلفة. تؤثر الاعتبارات التنظيمية والطبيعة المتطورة للصناعة بشكل أكبر على تداول العملات المشفرة.
الاختلافات الرئيسية بين تداول الفوركس والعملات المشفرة
يوفر الفوركس الاستقرار والممارسات الراسخة والسيولة، في حين يوفر تداول العملات المشفرة الابتكار والمرونة وإمكانية تحقيق عوائد كبيرة. وتسلط هذه الاختلافات الضوء على الطبيعة المتناقضة لهذين السوقين التجاريين.
العملات الورقية التقليدية، مثل الدولار الأمريكي واليورو والين الياباني وغيرها، هي المحور الرئيسي لتداول العملات الأجنبية. وتتولى الحكومات والبنوك المركزية مسؤولية إصدار هذه العملات وإدارتها.
يعد سوق الفوركس واحداً من أكثر الأسواق تطوراً وسيولة في العالم، ويتميز بحجم تداول ضخم وفروق أسعار صغيرة. على سبيل المثال، يتكهن المتداولون بسعر الصرف بين اليورو والدولار الأمريكي في زوج العملات EUR/USD. العوامل الاقتصادية، مثل أسعار الفائدة أو أرقام الناتج المحلي الإجمالي، لها تأثير كبير على أسعار صرف العملات.
على العكس من ذلك، فإن العملات الرقمية أو الافتراضية اللامركزية والتي تعمل على تقنية البلوكتشين هي محور تداول العملات المشفرة. تعد أسواق العملات المشفرة جديدة نسبياً ومتقلبة للغاية، ولها خصائص فريدة تميزها عن العملات الورقية التقليدية.
المخاطر المرتبطة بتداول الفوركس
يأتي تداول الفوركس مصحوباً بمخاطر كامنة، مثل مخاطر سعر الصرف، ومخاطر الرافعة المالية، ومخاطر أسعار الفائدة، والمخاطر التي تشكلها الأحداث الاقتصادية ومخاطر الوسيط.
مخاطر سعر الصرف
يتعرض متداولو الفوركس لمخاطر أسعار الصرف لأنهم يتاجرون بعملة مقابل أخرى. يمكن أن تختلف أسعار الصرف بسرعة بسبب عدد من العوامل، مثل إصدار البيانات الاقتصادية والتطورات الجيوسياسية ومعنويات السوق. قد تنجم الخسائر عن التغيرات غير المتوقعة في العملة.
الاستفادة من المخاطر
في حين أن الرافعة المالية قد تزيد من الأرباح، إلا أنها يمكن أن تزيد من الخسائر أيضاً. يجب على المتداولين ذوي الرافعة المالية توخي الحذر، حيث أن تقلبات الأسعار السلبية الصغيرة يمكن أن تسبب خسائر كبيرة.
مخاطر معدل الفائدة
قد تتأثر أسواق الصرف الأجنبي بالتغيرات في أسعار الفائدة التي تحددها البنوك المركزية. يمكن أن تؤثر فروق أسعار الفائدة بين عملتين في الزوج على قيمة العملة من خلال تحديد مدى جاذبيتها للمتداولين.
مخاطر الأحداث الاقتصادية
الأحداث الاقتصادية مثل التغييرات في السياسة الحكومية، وإصدار الإحصاءات الاقتصادية (مثل الناتج المحلي الإجمالي والتضخم والتوظيف) والتغيرات في الجغرافيا السياسية يمكن أن يكون لها تأثير كبير على أسعار صرف العملات. يجب على تجار الفوركس أن يكونوا على دراية بهذه التطورات وتأثيراتها المحتملة.
مخاطر الوسيط
يعد اختيار وسيط الفوركس المناسب أمراً ضرورياً. من أجل تقليل خطر الاحتيال أو السلوك غير الأخلاقي أو الإعسار، يجب على المتداولين التأكد من أنهم يعملون مع وسيط معترف به ومنظم.
المخاطر المرتبطة بتداول العملات المشفرة
تشمل المخاطر المرتبطة بتداول العملات المشفرة مخاطر التقلبات، والمخاطر التنظيمية، والمخاطر الأمنية، ومخاطر السيولة، ومخاطر معنويات السوق، ومخاطر التكنولوجيا، ومخاطر الاستثمار.
مخاطر التقلب
إن تقلب أسعار العملات الرقمية معروف جيداً. على مدى فترات قصيرة، يمكن أن تتقلب الأسعار بشكل كبير وبسرعة، مما يؤدي إلى مكاسب كبيرة وخسائر كبيرة.
المخاطر التنظيمية
تختلف البيئة التنظيمية للعملات المشفرة حسب الدولة وتتغير. قد يتأثر توفر وسيولة سوق العملات المشفرة بالقواعد أو المحظورات أو القيود الجديدة.
خطر أمني
أحد المخاوف الرئيسية في تداول العملات المشفرة هو إمكانية القرصنة والاحتيال والسرقة. يجب على المتداولين اتخاذ احتياطات أمنية صارمة لحماية محافظهم وأصولهم الرقمية.
مخاطر السيولة
نظراً لانخفاض السيولة في بعض العملات المشفرة والبورصات الأصغر حجماً، قد يكون من الصعب تنفيذ عمليات تداول كبيرة دون تأثير كبير على الأسعار.
مخاطر معنويات السوق
يمكن أن يكون للقصص الإخبارية واتجاهات وسائل التواصل الاجتماعي ومعنويات السوق تأثير كبير على قيم العملات المشفرة. يمكن أن تحدث تقلبات الأسعار نتيجة للتغيرات المفاجئة في المشاعر.
مخاطر التكنولوجيا
قد تتأثر فائدة وقيمة بعض العملات المشفرة بالمشاكل، بما في ذلك ازدحام الشبكة ومواطن الخلل في البرامج والشوكات الصلبة.
مخاطر الاستثمار
نظراً لأن العملات الرقمية هي بطبيعتها مضاربة، فإن العديد من المشاريع تفتقر إلى سجل حافل من النجاح. قد يخسر المتداولون كل رؤوس أموالهم إذا لم يتوخوا الحذر.
وهنا نصل إلى النهاية، ويأتي قرارك عزيزي القارئ، فأيهما تختار الآن، هل الاستثمار في الفوركس، أم تداول العملات المشفرة، بالتأكيد الأمر يحتاج إلى الكثير من الفهم والتحليل والقراءة حتى الوصول للقرار المناسب، فالمال مالك وأنت ستتولى في النهاية الربح والخسارة كذلك.
إخلاء المسؤولية: الآراء والتحليلات والأخبار الواردة لا تعكس رأي بت شين. لا ينبغي اعتبار أي من المعلومات التي تقرأها على موقع بت شين بمثابة نصيحة استثمارية، ولا تصادق بت شين على أي مشروع قد يتم ذكره أو ربطه في هذه المقالة. يجب اعتبار شراء وتداول العملات المشفرة نشاطًا عالي المخاطر. ويرجى بذل المجهود الواجب قبل اتخاذ أي إجراء يتعلق بالمحتوى المذكور ضمن هذا التقرير. لا تتحمل بت شين أي مسؤولية في حالة خسارة الأموال في تداول العملات المشفرة.