هل تعلم عزيزي القارئ أن هناك اختلافات جوهرية وكبيرة بين تداول العملات المشفرة والاستثمار فيها، حسناً إذا كنت لا تعلم ما هي هذه الاختلافات فعليك استكمال قراءة هذا الدرس الذي سيوضح لك الكثير حول هذا الأمر.
ما هو تداول العملات المشفرة؟
يستفيد تداول العملات المشفرة من الاستراتيجيات قصيرة الأجل، مثل المضاربة والتداول اليومي والتداول المتأرجح وتداول المراكز، للاستفادة من التغيرات في اتجاهات الأسعار والسوق.
إن تداول العملات المشفرة، مثله مثل التداول في الأصول المالية التقليدية الأخرى، ينطوي على التنبؤ بحركات الأسعار والمضاربة على مستقبل العملات الرقمية مثل البيتكوين (BTC)، والإيثر (ETH)، والريبل (XRP).
ينطوي التداول بشكل أساسي على “توقيت السوق”، أو شراء الأصول وبيعها بناءً على توقعات حول أفضل نقاط الدخول والخروج. يقوم المتداولون بمراقبة أخبار السوق ومؤشرات التحليل الفني لإبلاغ قراراتهم. بعض استراتيجيات تداول العملات المشفرة التي يستخدمها متداولو العملات المشفرة هي:
- المراجحة: المراجحة هي استراتيجية تداول تستفيد من فروق أسعار الأصل عبر مختلف التبادلات. من خلال شراء الأصول وبيعها بسرعة بين البورصات، يمكن للمتداولين استغلال تناقضات الأسعار الصغيرة لتحقيق أرباح سريعة.
- التداول اليومي: يقوم المتداولون النهاريون بمسح السوق باستمرار بحثاً عن تغيرات الأسعار خلال اليوم لتأمين أرباح يومية، وإغلاق صفقاتهم قبل حلول الظلام. قد تستمر كل صفقة من دقائق إلى عدة ساعات.
- التداول المتأرجح: يستفيد المتداولون المتأرجحون من التقلبات السريعة في أسعار العملات المشفرة، مع تداول يستمر عادة ما بين يوم واحد إلى أسبوعين. يستخدم المتداولون المتأرجحون التحليل الفني لتحديد الحركات الاتجاهية الهامة في أسعار العملات المشفرة خلال هذه الفترة القصيرة.
- تداول المركز: تداول المركز هو شكل من أشكال التداول الذي يميل كذلك نحو الاستثمار. إنه مشابه للتداول المتأرجح ولكنه يتضمن دراسة مكثفة للاتجاهات والأنماط طويلة الأجل – وعادة ما يستمر من عدة أشهر إلى عامين.
- سكالبينج (Scalping): هي استراتيجية تداول عالية التردد تتضمن إجراء تداولات متعددة خلال فترة زمنية قصيرة لالتقاط تحركات الأسعار الصغيرة. بصفتهم أكثر المشاركين نشاطاً في السوق، يقوم المضاربون بإجراء صفقات سريعة مع فترات احتجاز قصيرة – تدوم دقائق أو حتى ثوانٍ في بعض الحالات – “لتخطي” الأرباح دون تحمل أي مخاطر كبيرة.
ما هي إيجابيات وسلبيات تداول الأصول المشفرة؟
تتمثل أهم مزايا تداول العملات المشفرة في تحقيق أرباح سريعة، وتخزين أمن للقيمة، ورسوم منخفضة، وإمكانية وصول شاملة. وفي الوقت نفسه، تعتبر المخاطر والتقلبات الكامنة في الأصول المشفرة من العيوب.
تتمثل الميزة الرئيسية لتداول العملات المشفرة في إمكانية تحقيق أرباح سريعة من خلال الاستفادة من تحركات الأسعار على المدى القصير واتجاهات السوق. يقدّر بعض متداولي العملات المشفرة أيضاً الأصول مثل BTC كمخزن أمن للقيمة، خاصةً وأن العملات المشفرة مصممة لتعمل بشكل مستقل عن المؤسسات المركزية.
يمكن أيضاً تداول العملات المشفرة من نظير إلى نظير، مما يؤدي إلى تكبد رسوم أقل بكثير من المعاملات التي تشمل السلطات المركزية، مثل البنوك والمؤسسات المالية. يمكن الوصول إلى العملات المشفرة بشكل عام، مما يسمح لأي شخص لديه اتصال بالإنترنت وجهاز محمول أو كمبيوتر بإنشاء محفظة للعملات المشفرة وبدء التداول.
من ناحية أخرى، ينطوي تداول الأصول المشفرة كذلك على مخاطر كبيرة نظراً لتقلبها الشديد – مما يعني أن الأسعار يمكن أن تتأرجح صعوداً وهبوطاَ بسرعة. قد يؤدي هذا إلى خسائر فادحة إذا لم يكن المتداولون حذرين ولا يراقبون مراكزهم.
إذن، هل تداول التشفير جيد للمبتدئين؟ بينما يمكن للمبتدئين البدء في تداول مبالغ صغيرة أثناء بناء الخبرة، فمن الجدير بالذكر أن المخاطر المرتبطة بتداول العملات المشفرة أعلى بكثير من معظم أشكال الاستثمار الأخرى، مما يعني أن التداول عالي المخاطر قد لا يكون أنسب طريقة استثمار للمبتدئين.
ما هو الاستثمار في العملات المشفرة؟
من ناحية أخرى، يهتم الاستثمار في العملات المشفرة بشكل أساسي بشراء العملات المشفرة والاحتفاظ بها على مدى فترة أطول، على أمل أن يزداد استثمار المرء بمرور الوقت.
يُشار إليه أيضاً باسم “hodling”، وهو مشتق من “Hold” و”Hold for dear life”، يعتبر الاستثمار في الأصول المشفرة التزاماً طويل الأجل مقارنة بتداول العملات المشفرة.
على هذا النحو، لا يهتم مستثمرو العملات المشفرة بتقلبات السوق على المدى القصير ويولون المزيد من الاهتمام لأساسيات أصول التشفير التي يشترونها. بعض استراتيجيات الاستثمار في العملات المشفرة التي يستخدمها المستثمرون هي:
- Hodl: كما ذكرنا، يتضمن hodling بشكل أساسي شراء أصول التشفير والاحتفاظ بها إلى أجل غير مسمى. المبدأ الأساسي هو أن أسعار العملات المشفرة سترتفع بمرور الوقت.
- متوسط تكلفة الدولار: يقوم المستثمرون الذين يستخدمون هذا النهج بشراء العملات الرقمية بكميات صغيرة على فترات منتظمة، بغض النظر عن تقلبات السوق. من الناحية النظرية، يساعد هذا النهج في حساب متوسط الأسعار بمرور الوقت وتقليل تأثير التقلبات على المحفظة الاستثمارية للفرد.
- الاستثمار في القيمة: يتضمن الاستثمار في القيمة تحديد العملات المشفرة بأقل من قيمتها الحقيقية بأساسيات قوية وإمكانيات هائلة. من خلال الشراء بسعر منخفض، يعتمد المستثمرون على الزيادة المحتملة في قيمة الأصول.
- الاستثمار في النمو: يستثمر المستثمرون ذوو النمو في الأصول الجديدة التي من المتوقع أن تنمو بشكل كبير في المستقبل على أمل زيادة رأس مال المستثمر.
- الاستثمار في صناديق المؤشرات: تم تصميم صناديق مؤشر العملات المشفرة للسماح للمستثمرين بالوصول إلى مجموعة واسعة من العملات الرقمية. وهي منظمة مثل الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) والصناديق المشتركة من حيث أنها تمتلك سلة من الأصول المختلفة.
ما هي إيجابيات وسلبيات الاستثمار في العملات المشفرة؟
تتمثل المزايا الرئيسية للاستثمار في العملات المشفرة في زيادة رأس المال، والتحوط ضد التضخم والمخاطر الأقل من التداول. وفي الوقت نفسه، فإن العيب الأساسي للاستثمار في الأصول المشفرة هو التقلب المتأصل فيها.
أكبر ميزة للاستثمار في العملات المشفرة هي إمكانية زيادة رأس المال بمرور الوقت. على الرغم من التقلبات في معنويات السوق والسعر، تُظهر البيانات التاريخية أنه نظراً للنمو السريع لسوق العملات المشفرة في العقد الماضي، يمكن للمرء أن يربح من خلال كونه مستثمراً طويل الأجل.
فائدة أخرى هي أن العملات المشفرة يمكن أن تكون بمثابة تحوط ضد التضخم لأن أسعارها تميل إلى أن تكون أكثر مقاومة لتغيرات معنويات السوق من العملات الورقية. ينطوي الاستثمار في العملات المشفرة كذلك على مخاطر أقل من تداول العملات المشفرة نظراً لأنه ينطوي على التزام طويل الأجل.
على العكس من ذلك، يمكن أن يكون الاستثمار في العملات المشفرة كذلك محفوفاً بالمخاطر للغاية نظراً لتقلباته العالية. على هذا النحو، يجب على المستثمرين التأكد من أنهم على دراية جيدة بأساسيات العملات المشفرة والمخاطر ذات الصلة قبل استثمار أموالهم التي حصلوا عليها بشق الأنفس.
ما هي الاختلافات الرئيسية بين الاستثمار في العملات المشفرة وتداول العملات المشفرة؟
على الرغم من الاختلافات بينهما، غالباً ما يأتي الاستثمار والتداول جنباً إلى جنب. يمكن أن يكون التجار مستثمرين والعكس صحيح. ومع ذلك، فإن معرفة الفرق لا يزال أمراً بالغ الأهمية، خاصةً بالنسبة لأولئك الذين يتطلعون لبدء رحلتهم في سوق التشفير.
إذن، ما هو الفرق بين مستثمر العملة المشفرة ومتداول العملات المشفرة؟ بشكل عام، يشتري المستثمرون العملات المشفرة بأساسيات سليمة ويتوقعون ارتفاع السعر بمرور الوقت. من ناحية أخرى، يستفيد المتداولون من تقلبات السوق من خلال الاحتفاظ بعملاتهم لفترة قصيرة لزيادة الأرباح.
| أوجه المقارنة | تداول العملات المشفرة | الاستثمار في العملات المشفرة |
| الإطار الزمني | على المدى القصير | على المدى الطويل |
| المخاطرة | مجازف / مخاطرة عالية | متحفظ / مخاطرة منخفضة |
| تردد التداول | مرتفع التردد | منخفض التردد |
| الاستراتيجية | المراجحة / التداول اليومي / التداول المركز / سكالبينج | Hodl / متوسط تكلفة الدولار / الاستثمار في القيمة / الاستثمار في النمو / الاستثمار في صناديق المؤشرات |
من المهم ملاحظة أنه في حين أن كلا من التداول والاستثمار يحملان مستوى معيناً من المخاطر، لا يزال من الممكن التمييز بين المستثمرين والمتداولين بناءً على ملفات تعريف المخاطر الخاصة بهم. عادة ما يكون المستثمرون أكثر عزوفاً عن المخاطرة ويفضلون ترك استثماراتهم على الطيار الآلي؛ لا يقلقون كثيراً بشأن تغيرات الأسعار اليومية. من ناحية أخرى، يزدهر تداول العملات المشفرة في تحمل المخاطر، ويجب أن يكون لديهم فهم ممتاز لتقلبات السوق وظروفها.
إخلاء المسؤولية: الآراء والتحليلات والأخبار الواردة لا تعكس رأي بت شين. لا ينبغي اعتبار أي من المعلومات التي تقرأها على موقع بت شين بمثابة نصيحة استثمارية، ولا تصادق بت شين على أي مشروع قد يتم ذكره أو ربطه في هذه المقالة. يجب اعتبار شراء وتداول العملات المشفرة نشاطًا عالي المخاطر. ويرجى بذل المجهود الواجب قبل اتخاذ أي إجراء يتعلق بالمحتوى المذكور ضمن هذا التقرير. لا تتحمل بت شين أي مسؤولية في حالة خسارة الأموال في تداول العملات المشفرة.