تطور سوق البلوكتشين والعملات المشفرة في الفترة الأخيرة بشكل كبير للغاية، جعل هذا التطور، الأنظار تتحول إلى السوق سريعاً، ليبدأ النقاد المحبون للطبيعة النقدية التقليدية توجيه سهامهم تجاه التشفير.
وفقاً للنقاد، يعد التشفير وسيلة لغسيل الأموال. يمكن أن تكون العملات المشفرة مفيدة للمحتالين لإخفاء مصدر أموالهم وتزداد شعبيتها بين مجرمي الإنترنت، من شراء سلع غير قانونية باستخدام البيتكوين كخيار دفع إلى برامج الفدية، حيث يتم دفع الفدية باستخدام العملة ذاتها. من المرجح أن يقوم الناس بذلك، لأن العملة المشفرة مجهولة الهوية وسهلة الاستخدام ويمكنها الالتفاف على الحدود واللوائح الدولية. لكن بكل تأكيد ورغم هذا، فإن البلوكتشين يكون له دور عظيم في كشف كل هذه الجرائم، وهذا ما سنتحدث عنه فيما يلي، بشكل أوسع.
العملات المشفرة أسهل للسرقة من قِبل المجرمين
عادةً ما يتم الترويج لهذا من قبل المسؤولين الذين لديهم حصة كبيرة في النظام المالي القديم. أصبحت الحكومات في جميع أنحاء العالم أيضاً أكثر وعياً بسوق العملات المشفرة، وتكنولوجيا البلوكتشين، والطرق المتعددة التي قد يتم تنظيمها من خلالها في السنوات الأخيرة.
بينما يتزايد عدد الأشخاص الذين يستخدمون العملة المشفرة، وكذلك مشاركة المؤسسات المالية البارزة، يواصل المشككون وصف العملات المشفرة وتقنية بلوكتشين كأداة يستخدمها المجرمون. أدت الثغرات الأمنية القابلة للاستغلال أو مشكلات المركزية إلى اختراق العديد من منصات التشفير وبروتوكولات التمويل اللامركزي (DeFi) على مر السنين. ومع ذلك، فإن سرقة الأموال أمر بسيط؛ لكن نقلها وصرفها يمثلان تحدياً كبيراً.
يرجع هذا جزئياً إلى حقيقة أن العديد من معاملات البيتكوين المشفرة موثقة في دفتر الأستاذ العام، الذي يعمل بمثابة تتبع دائم، وعلى الرغم من أن المتسلل يستخدم خدمات خلط عملات متعددة لإخفاء أصولها، فإن برامج مراقبة المعاملات القوية يمكنها الكشف في النهاية عن مثل هذه المسارات غير القانونية.
التطورات في مجال البلوكتشين والعملات المشفرة
تقوم الخدمات الآن بحظر المعاملات المتعلقة أو التي تم وضع علامة عليها على أنها غير قانونية. لقد درست شركات تأمين سلسلة البلوكتشين مثل Chainalysis وكذلك Elliptic عملة البيتكوين على نطاق واسع، ووجدت أنها غير مناسبة للاحتيال الاقتصادي والسلوك المقنّع. وفقاً لتحليل Chainalysis، فإن 0.15% من معاملات التشفير في عام 2021 كانت متورطة في أنشطة غير قانونية.
نمت شعبية العملات المشفرة في السنوات الأخيرة، حيث تحولت من كونها فقاعة إنترنت قبل عامين إلى بديل استثماري آمن، اليوم. قال كبير التكنولوجيا في CEX.IO، دميترو فولكوف، إن فكرة أن مجرمي الإنترنت يستخدمون التشفير/البلوكتشين فكرة عفى عليها الزمن.
يجعل ثبات البلوكتشين إخفاء المعاملات أمراً صعباً. باستخدام دفتر الأستاذ العام لمنصة بلوكتشين الخاصة بالبيتكوين، يمكن للتبادل المهني مع فريق تحليلات جيد، مراقبة ومحاربة المتسللين وغاسلي الأموال.
طالما أن المتخصصين في مجال الأمن لدينا استباقيون ومحدثون في تكنولوجيا دفتر الأستاذ الموزع، يمكننا تأمين عملائنا. نأمل أن يتلاشى المفهوم الخاطئ القائل بأن التشفير لا يستخدمه إلا المجرمون.
قال فولكوف إن فرق مجرمي الإنترنت وأمن النظام البيئي للعملات المشفرة في “سباق تسليح”، حيث يواصلون البحث عن أدوات لتسهيل أعمالهم غير القانونية. وأكد أن هذا ليس فريداً في سوق العملات المشفرة.
أمثلة تثبت قوة سلسلة الكتل في تتبُّع السرقة المالية
كان من أحدث الأمثلة على ذلك، بورصة Bitfinex عندما تم الكشف عن محتالين يحاولون غسيل العملات المشفرة المسروقة بعد سنوات. قام الوكلاء بتتبع بيتكوين (BTC) المسروق عبر البلوكتشين لاحتجاز نجمة وسائل التواصل الاجتماعي هيذر مورغان وزوجها، خبير الأمن السيبراني إيليا ليشتنشتاين.
قال نائب رئيس Coinsource، مورّد أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين، ديريك موهني، إنه في هجوم Bitfinex لعام 2016، حاول الأفراد المتورطون غسيل نحو 4.5 مليار دولار من العملات المشفرة. تم تتبع الأموال على سلسلة الكتل، مما سمح للسلطات بإلقاء القبض على المجرمين واستعادة غالبية الأموال المسروقة. قد يحاول المجرمون استغلال التشفير، لكنهم سيفشلون. تم تصميم سوق التشفير للجمهور، وسيظل كذلك.
بورصات تبادل العملات المشفرة خط الدفاع الأول من حيث التتبع
تلعب بورصات تبادل العملات المشفرة دوراً مهماً في الكشف عن الأموال المسروقة وتقييدها أو تجميدها، لأنها تعمل بشكل فعال كـ”منحدرات” لمبادلات العملات المشفرة إلى العملات الورقية. في اختراق Ronin، صادرت بينانس 6 ملايين دولار من الأموال المسروقة. ادعت بورصة العملات المشفرة أن المخترق حاول سحب 5.8 مليون دولار من 86 حساباً.
نظراً إلى صعوبة غسيل الأموال عبر التبادلات المركزية مع لوائح اعرف عميلك الصارمة. في معظم الأحيان، يحول المتسللون عملاتهم المشفرة التي تم الاستيلاء عليها إلى عملات مستقرة، والتي قد يتم تجميدها بسهولة من قبل المُصدر إذا تم الإبلاغ عنها. وبالتالي أصبح غسيل الأموال عبر البورصات المركزية أكثر تعقيداً.
طالما أن المجرمين يستخدمون العملات المشفرة والبلوكتشين لغسيل الأموال، فإن البورصات ستكون خط الدفاع الأول ويجب أن تكون مستعدة. يجب أن يكون لدى البورصات عدد كافٍ من الموظفين ذوي المهارات والأدوات ذات الصلة لمنع المعاملات الاحتيالية والتعرف عليها. لذا من الضروري أن تكون أدوات اعرف عميلك KYC والتتبع مطلوبة.
ساعدت بينانس كذلك في القضاء على مجموعة جرائم الإنترنت التي قامت بغسيل 500 مليون دولار بأصول رقمية مشتقة من برامج الفدية. تعاونت البورصة مع الهيئات العامة المحلية والمنظمات التنفيذية لمكافحة تهديدات برامج الفدية.
ماذا عن العمليات غير القانونية في العملات الورقية؟
يعد المصرفيون التقليديون من أكثر معارضي العملات المشفرة صوتاً كأداة للجريمة، وهم ليسوا محصنين ضد الجرائم المالية. منذ عام 2000، دفعت المؤسسات المصرفية الكبرى ما يقرب من 300 مليار دولار من الخسائر بسبب مخالفات سلوك مختلفة، في المقام الأول، ولكن لا يقتصر على الاحتيال في الأوراق المالية وأوجه القصور في مكافحة غسيل الأموال.
على الرغم من أن المصرفيين التقليديين أنفسهم ليس لديهم سجل إجرامي، فإنهم من بين أكثر المنتقدين صراحة لاستخدام العملة المشفرة كأداة للمجرمين. منذ عام 2000، دفعت المؤسسات المصرفية الكبرى ما يقرب من 300 مليار دولار كغرامات لمخالفات سلوك مختلفة، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر، الاحتيال في الأوراق المالية وأوجه القصور في مكافحة غسيل الأموال.
الخلاصة
تزداد شعبية العملات المشفرة وتكنولوجيا البلوكتشين بين مجرمي الإنترنت والمحتالين. ويجادل النقاد بأن العملة المشفرة تستخدم كوسيلة لغسيل الأموال. لكن شركات تأمين البلوكتشين درست عملة البيتكوين BTC على نطاق واسع، ووجدت أن هذه العملة الرقمية الرائدة في سوق التشفير غير مناسبة للاحتيال الاقتصادي والسلوك المقنع. يقدر المحللون أن 0.15% فقط من معاملات العملات المشفرة في عام 2021 تضمنت أنشطة غير قانونية.
قد يحاول المجرمون استغلال منصات البلوكتشين المختلفة، لكنهم سيفشلون، حيث إن بورصات تبادل العملات المشفرة أصبحت تلعب دوراً أساسياً في اكتشاف وتقييد أو تجميد الأموال المسروقة، لأنها تعمل بشكل فعال كـ”منحدرات” لمبادلات العملات المشفرة إلى العملات الورقية. يجب أن تكون بورصات تبادل العملات المشفرة هي خط الدفاع الأول ويجب أن تكون مستعدة. أصبح غسيل الأموال عبر خدمات المنصات اللامركزية كذلك أكثر تعقيداً. لذا بكل تأكيد يمكننا القول إن البلوكتشين أصبحت واحدة من الأدوات الرائدة في كشف وتتبع عمليات السرقات والاحتيالات المالية المختلفة.
إخلاء المسؤولية: الآراء والتحليلات والأخبار الواردة لا تعكس رأي بت شين. لا ينبغي اعتبار أي من المعلومات التي تقرأها على موقع بت شين بمثابة نصيحة استثمارية، ولا تصادق بت شين على أي مشروع قد يتم ذكره أو ربطه في هذه المقالة. يجب اعتبار شراء وتداول العملات المشفرة نشاطًا عالي المخاطر. ويرجى بذل المجهود الواجب قبل اتخاذ أي إجراء يتعلق بالمحتوى المذكور ضمن هذا التقرير. لا تتحمل بت شين أي مسؤولية في حالة خسارة الأموال في تداول العملات المشفرة.