واجهت شركات العملات المشفرة إجراءات تنظيمية كبيرة، حيث دفعت بشكل جماعي ما يقرب من 6 مليارات دولار، من الغرامات بسبب انتهاكات مكافحة غسيل الأموال (AML)، وأوجه القصور في شيكات العملاء، في العام الماضي.
يمثل هذا تطوراً كبيراً، حيث تعرضت مجموعات الأصول المشفرة والتكنولوجيا المالية لغرامات أعلى بسبب الضوابط غير الكافية مقارنة بالنظام المالي التقليدي بأكمله للمرة الأولى.
ارتفاع الغرامات المتعلقة بالعملات المشفرة
وقد تم وصف إجمالي الغرامات البالغة 5.8 مليار دولار في عام 2023، بما في ذلك عقوبة كبيرة بقيمة 4.3 مليار دولار ضد بورصة العملات المشفرة بينانس، بأنها تحذير من قبل المدعين العامين الأمريكيين. وتجاوز المبلغ بشكل ملحوظ مبلغ 835 مليون دولار الذي دفعته مجموعات الخدمات المالية التقليدية، وهو أدنى مستوى خلال عقد من الزمن.
وعلق دينيس كيليهر، الرئيس التنفيذي لشركة Better Markets ومقرها واشنطن، والمدافع عن التنظيم الأكثر صرامة، قائلاً إن هذه الأرقام تعكس المزيد من القضايا في قطاعات التمويل الأحدث بدلاً من التحسن في البنوك التقليدية.
وشدد على أن الاحتيال والإجرام على نطاق واسع في صناعة العملات الرقمية البارزة دفع المنظمين والمدعين العامين إلى تخصيص الموارد للحد من هذا السلوك ومنع تصعيده.
كشفت البيانات التي جمعتها شركة Fenergo، مزود برمجيات الامتثال، أن الغرامات المفروضة على غسيل الأموال وغيرها من انتهاكات الجرائم المالية زادت بنسبة تزيد عن 30% لتصل إلى 6.6 مليار دولار. ومع ذلك، ظل أقل من الذروة البالغة 11.3 مليار دولار في عام 2015.
شهد العام الماضي زيادة ملحوظة في الغرامات المفروضة على مقدمي خدمات العملات المشفرة والدفع. واجهت شركات الأصول الافتراضية 11 غرامة، وهو ارتفاع كبير من متوسط أقل من اثنتين سنوياً في السنوات الخمس السابقة.
أشار ديفيد لويس، الرئيس السابق لفريق العمل المعني بالإجراءات المالية والرئيس الحالي لمكافحة غسيل الأموال في شركة كرول، إلى المخاوف بشأن مراقبة شركات الأصول المشفرة في مختلف الولايات القضائية. ويؤكد على المخاطر المتزايدة ويدافع عن معايير عالمية للحد من الاستغلال الإجرامي للثغرات التنظيمية.
غرامات الأصول المشفرة يمكن أن تزيد بشكل أكبر
ويتوقع أندرو باربر، الشريك في Pinsent Masons، أن الغرامات المفروضة على مجموعات الأصول المشفرة والمدفوعات قد ترتفع بشكل أكبر في السنوات المقبلة مع قيام الحكومات بتطبيق قواعد تنظيمية جديدة.
من المرجح أن تحتاج الشركات التي كانت تعمل في السابق دون رقابة تنظيمية كبيرة إلى وقت للتكيف، ومن المتوقع أن يتم تكثيف التدقيق في ضوابط مكافحة غسيل الأموال (AML).
واعتقد تشارلز كيريجان، المتخصص في الأصول المشفرة والشريك في شركة المحاماة CMS، أن الغرامات قد تنخفض في السنوات القادمة لأن صناعة العملات الافتراضية أصبحت الآن أكثر رقابة مقارنة بمراحلها المبكرة.
وأشار كريجان أيضاً إلى أن القيمة السوقية العالمية للعملات المشفرة تبلغ 1.8 تريليون دولار، وهو أقل بكثير من مئات التريليونات من الأصول في النظام المالي التقليدي. على الرغم من ذلك، فهو يعترف بأن الغرامات قد تستمر في الحدوث حيث يهدف المنظمون إلى توضيح نقطة حول العملات المشفرة.
إخلاء المسؤولية: الآراء والتحليلات والأخبار الواردة لا تعكس رأي بت شين. لا ينبغي اعتبار أي من المعلومات التي تقرأها على موقع بت شين بمثابة نصيحة استثمارية، ولا تصادق بت شين على أي مشروع قد يتم ذكره أو ربطه في هذه المقالة. يجب اعتبار شراء وتداول العملات المشفرة نشاطًا عالي المخاطر. ويرجى بذل المجهود الواجب قبل اتخاذ أي إجراء يتعلق بالمحتوى المذكور ضمن هذا التقرير. لا تتحمل بت شين أي مسؤولية في حالة خسارة الأموال في تداول العملات المشفرة.