يُطلب الأن من شركات العملات المشفرة الموجودة في المملكة المتحدة، الالتزام بقاعدة السفر الخاصة بفرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية، كجزء من التغيير في تشريعات غسيل الأموال في المنطقة.
الحرب العالمية على غسيل الأموال
تتطلب القاعدة التي دخلت حيز التنفيذ أمس الجمعة، 1 سبتمبر/أيلول، أن تقوم هذه الشركات التي تركز على العملات الرقمية بجمع المعلومات حول عمليات نقل الأصول المشفرة والتحقق منها ومشاركتها، والمعروفة باسم “قاعدة السفر”. هيئة الرقابة في المملكة المتحدة، هيئة السلوك المالي (FCA)، مكلفة بتطبيق القاعدة في المنطقة.
ومن الملحوظ أن قاعدة السفر هي جزء من جهد عالمي لزيادة دمج قواعد مكافحة غسيل الأموال وتنظيم مكافحة تمويل الإرهاب في الأنشطة عبر الإنترنت. وعلى هذا النحو، ناشدت فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية الولايات القضائية الأخرى تطبيق القواعد بسرعة. في النهاية، تركز القاعدة على مواءمة الممارسات في النظام البيئي للأصول المشفرة مع تلك التي يمكن الحصول عليها في القطاع المالي التقليدي.
شركات العملات المشفرة والامتثال لقواعد السفر في المملكة المتحدة
وذكرت هيئة السلوك المالي: “نتيجة لذلك، عملنا بشكل وثيق مع الصناعة لتقديم إرشادات حول كيفية الامتثال وما نتوقعه بشكل معقول من الشركات قبل الدول الأخرى التي تتبع موقف المملكة المتحدة”. لذلك، سيُطلب من شركات العملات المشفرة في المملكة المتحدة “الامتثال للقاعدة عند إرسال أو تلقي تحويل الأصول المشفرة إلى شركة موجودة في المملكة المتحدة، أو أي ولاية قضائية تطبق قاعدة السفر”.
وفي عملية ضمان الالتزام بهذه القاعدة في بعض هذه الولايات القضائية، قد يتم إعاقة بعض عمليات نقل العملات المشفرة. وكما ذكرت هيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA)، ستحتاج مشاريع الأصول الرقمية في المملكة المتحدة إلى استرداد المعلومات وفقاً للوائح غسيل الأموال من الكيانات التي لا تقع ضمن نطاق الولايات القضائية التي اعتمدت القاعدة (أي الولايات القضائية التي لا تخضع لقواعد السفر)”.
قاعدة السفر: تحديات التنفيذ
في الحالة التي تكون فيها المعلومات المقدمة غير كاملة أو غير صحيحة، يجب على الشركة إجراء تقييم قائم على المخاطر قبل اتخاذ قرار بالإفراج عن أصول التشفير المطلوبة إلى المستفيد. يعتقد بعض أفراد الجمهور بالفعل أن تنفيذ القاعدة سيصاحبه بعض التحديات.
وأوضح جوردان وين، قائد السياسة العامة في Chainalysis في المملكة المتحدة، أن “شركات العملات المشفرة ستحتاج إلى جمع معلومات قواعد السفر ذات الصلة، وإنشاء وسيلة لتأخير أو رفض أو حظر عمليات النقل التي لا تفي بالمعايير المطلوبة”.
وصف كبير مسؤولي الامتثال في XBTO، أجا هيز، القاعدة بأنها “شبكة معقدة من المتطلبات التنظيمية المختلفة” التي سيُطلب من المؤسسات الالتزام بها.
إخلاء المسؤولية: الآراء والتحليلات والأخبار الواردة لا تعكس رأي بت شين. لا ينبغي اعتبار أي من المعلومات التي تقرأها على موقع بت شين بمثابة نصيحة استثمارية، ولا تصادق بت شين على أي مشروع قد يتم ذكره أو ربطه في هذه المقالة. يجب اعتبار شراء وتداول العملات المشفرة نشاطًا عالي المخاطر. ويرجى بذل المجهود الواجب قبل اتخاذ أي إجراء يتعلق بالمحتوى المذكور ضمن هذا التقرير. لا تتحمل بت شين أي مسؤولية في حالة خسارة الأموال في تداول العملات المشفرة.