هل تنضم الإمارات إلى قائمة الدول الرمادية لمجموعة العمل المالي بسبب التشفير؟

تكافح دولة الإمارات العربية المتحدة لإخفاء نفسها من قائمة الدول الرمادية لمجموعة العمل المالي FATF. وجود أبوظبي في القائمة الرمادية يعني أن الدولة العربية ستخضع للمراقبة الدقيقة للامتثال لمكافحة غسيل الأموال. على الرغم من كونها تحت المراقبة، كانت الدولة الوجهة الأولى لمعظم شركات العملات المشفرة.

الإمارات وقائمة الدول الرمادية لمجموعة العمل المالي

نقلت فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية، الإمارات العربية المتحدة، إلى قائمتها “الرمادية” للدول التي ستتم مراقبتها عن كثب للامتثال لمكافحة غسيل الأموال في بداية شهر مارس/آذار الماضي.

وبالمثل، كانت الدولة مترددة في تنفيذ قوانين مكافحة غسيل الأموال، وفقاً للتقارير. يجادل بعض الناس بأن دبي تجتذب شركات العملات المشفرة لتسهيل غسيل الأموال. ومع ذلك، فإن إدراج البلاد في القائمة الرمادية لمجموعة العمل المالي يعني أنه سيتم فحصها بشكل مكثف.

وفقاً لمعظم المطلعين على الصناعة، فإن الامتثال المتزايد سوف يضيف فقط إلى جذب الصناعة إلى دبي. الإدراج في القائمة الرمادية يعني الإشراف الدقيق. وبالتالي، تواجه الإمارات العربية المتحدة مواقف صعبة على جبهات مختلفة. من بين تأثيرات الظهور على القائمة الرمادية، تنقيحات التصنيف. إلى جانب ذلك، تواجه الدولة ضوابط متزايدة في الحصول على التمويل العالمي. بالإضافة إلى ذلك، ستتحمل تكاليف معاملات أكثر أهمية طالما بقيت في القائمة الرمادية.

عبء الظهور في قائمة المراقبة كبير جداً. لذلك، تبذل البلاد الجهود اللازمة للحصول على تصريح. لكي تحصل على تصريح، يجب أن تظهر أنها تحرز تقدماً في المساعدة في تحقيقات مكافحة غسيل الأموال. كذلك، يجب عليها إثبات قدرتها على إدارة المخاطر في صناعات محددة وتحديد المعاملات المشكوك فيها في الاقتصاد.

كما سيتعين عليها زيادة استخدام المعلومات المالية في مكافحة غسيل الأموال. إلى جانب زيادة عدد التحقيقات والملاحقات القضائية في قضايا غسل الأموال. علاوة على ذلك، يجب أن تحدد وتكافح التهرب من العقوبات بشكل أكثر قوة.

ماذا تقدم البلاد لسوق التشفير؟

ومن الجدير بالذكر أن معظم شركات التشفير بنت موطئ قدم لها في دبي، بعد أن أقرت الدولة قانون الأصول الافتراضية (VAL) في منتصف شهر فبراير/شباط الماضي. ظهرت هيئة تنظيم الأصول الافتراضية (VARA) بسبب هذه اللائحة. علاوة على ذلك، كانت بورصة تداول العملات الرقمية بينانس، واحدة من أولى الشركات التي حصلت على ترخيص بموجب التشريع الجديد.

اعتقد المحللون أن القانون الذي تم سنه مؤخراً هو العنصر الأكثر أهمية الذي يجذب شركات التشفير. علاوة على ذلك، فإن هذه القواعد والقيود ضرورية إذا حصل استخدام البيتكوين على قوة دفع كبيرة. ومع ذلك، لم يكن قانون VAL هو وحده الذي أنتج طوفاناً من الأعمال التجارية، ولكن كذلك موقف دبي المنفتح تجاه الابتكار والنمو الماليين. عندما يتعلق الأمر بالأتمتة والتكنولوجيا الجديدة، تعد دبي من بين أكثر الدول تفكيراً للمستقبل. لقد كانوا دائماً متقدمين بخطوة على هذا الاتجاه.

أدركت منصات العملات الرقمية بينانس، وFTX، هذا وافترضا عليه. مرة أخرى، تشمل العديد من الجوانب الجذابة الأخرى للانتقال إلى دبي نمط الحياة والاستقرار ومعدلات الضرائب المواتية.

دبي هي أيضاً مضطربة بشأن الابتكار. يمكن للمرء أن يرى هذا في حاضنات الأعمال المتعددة التي تم إنشاؤها على مر السنين. اللافت في الحاضنات أن الجهات الحكومية والخاصة حريصة على تطويرها.

يوفر قانون VAL الجديد كذلك إطار عمل لسوق الرموز غير القابلة للاستبدال أو NFT، وأنواعاً أخرى من التشفير. وبالتالي، فإن إثبات أن دبي – والإمارات بشكل عام – أكثر تقبلاً للأفكار الجديدة من الأنظمة المختلفة. في غضون ذلك، في أوائل أبريل/نيسان الماضي، ذهبت إدارة شرطة دبي إلى توزيع نحو 150 NFT مجاناً. أظهرت هذه الإيماءة موقف المدينة المؤيد للعملات المشفرة.

جذب اللوائح لشركات التشفير

كانت بينانس من بين منصات التداول الأولى التي استقرت في دبي بعد اعتماد اللوائح. عندما غادرت بينانس مالطا، اعتقد معظم الناس أن سياسة مكافحة غسيل الأموال الصارمة طردتهم. في وقت لاحق، أنشأت بورصة بينانس مكاتب في فرنسا وألمانيا. هذه الدول لديها قواعد مالية أكثر صرامة من مالطا.

بعد الانضمام إلى دبي، من الواضح أن معظم منصات تداول العملات الرقمية تتطلع إلى إنشاء قواعد في أماكن ذات قواعد واضحة. بالإضافة إلى ذلك، إذا أرادت منصة بينانس وغيرها من المنصات تفادي القوانين والمراقبة، فلن يكون لديهم موطئ قدم في دبي. طبقت دبي ودولة الإمارات العربية بشكل عام مبادئ توجيهية جديدة لتشريعات الأصول الافتراضية تعزز التزامها بمكافحة غسل الأموال.