مع تأجيل المحكمة العليا في الهند لجلسة الاستماع الخاصة بالعملات المشفرة، يطالب مجتمع العملات المشفرة في الهند بمزيد من الحماية عند التداول على المنصات التي تعمل بنظام النظير للنظير. وقد شاركت العديد من أشهر منصات تداول العملات المشفرة في الهند السياسات والإجراءات التي نفذتها لحماية مستخدمي منصات النظير للنظير.
بروتوكول قياسي لمعرفة العميل (KYC)
مع تأجيل المحكمة العليا في الهند لجلسة الاستماع الخاصة بالجدال الدائر حول القيود البنكية التي يفرضها البنك المركزي، سيستمر متداولو العملات المشفرة في الهند في استخدام منصات التداول التي تعمل بنظام النظير للنظير بهدف بيع وشراء العملات المشفرة في مقابل الروبية الهندية. بالإضافة إلى ذلك، قررت الحكومة عدم تقديم قانون منع العملات المشفرة في جلسة الشتاء في البرلمان.
منذ أن منع بنك الاحتياطي الهندي (RBI) المؤسسات المالية من تقديم الخدمات لأي شخص يستخدم العملات المشفرة، بدأ عدد من المنصات المحلية لتداول العملات المشفرة في تقديم خدمات التداول بنظام النظير للنظير لعملائهم. وبالرغم من ذلك، وبحسب منصة التحليلات الإخبارية الهندية كريبتو قانون Crypto Kanoon، فهناك بعض الناس ممن يواجهون مشاكل في استخدام هذه المنصات. إذ قالت المنصة: “يواجه العديد من مستخدمي منصات النظير للنظير مشكلة إغلاق حساباتهم البنكية أو تقارير المعلومة الأولى (FIRs). أما الأموال التي يلقاها العملاء نظير بيعهم للعملات المشفرة فإنها ترسل من حسابات بنكية مُخترَقة. كشفت الاستعلامات عن المُخترقين عادة ما يستخدمون وثائق مزيفة لعملية معرفة العميل. إذ يمكن للمخترقين ببساطة إنشاء حسابات على منصات التداول سواء باستخدام وثائق مزيفة لإثبات الهوية أو عن طريق سرقة وثائق أصلية”.
ووجهت كريبتو قانون بعض التساؤلات لمنصات التداول المحلية بخصوص سياساتها في مكافحة غسيل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (ATF) وسياسات معرفة العميل (KYC). إذ وجهت سؤالاً لمنصات التداول قائلة: “هل تعتقدون أنه قد حان الوقت لكي يتعاون مقدمو خدمات الأصول المشفرة في الهند معاً لتصميم بروتوكول قياسي لمعرفة العميل ومكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب؟ بالأخص مع معرفة أن مسودة القانون ستستغرق وقتاً حتى تقديمها أمام مجلس النواب. وهل تعتقدون أن استخدام تقنية الفيديو في سياسة معرفة العميل ستساعد في تحجيم هذا الخطر المتنامي؟”.
ونشرت كريبتو قانون أيضاً استطلاع رأي على موقع تويتر Twitter تسأل فيه مجتمع العملات المشفرة ما إذا كانوا يعتقدون أن منصات النظير للنظير في حاجة لتبني عمليات أكثر حزماً لمعرفة العميل أم لا. شارك 788 شخصاً في هذا الاستطلاع وأجاب 84 بالمائة منهم بالموافقة.
رد منصات تداول العملات المشفرة
وأجاب عدد من منصات تداول العملات المشفرة على الأسئلة التي طرحتها منصة كريبتو قانون. إذ قال المدير التنفيذي لمنصة بوكيت بتس Pocketbits، سُهيل ميرشانت إن منصته “نفذت بالفعل حلاً مخصصاً لعملية معرفة العميل باستخدام تقنية الفيديو منذ مايو/أيار في معاملات النظير للنظير. فالآن، يمكننا التأكد من هوية المستخدم الذي يقوم بالمعاملة وأنه ليس محتالاً”. ونوّه إلى أن استخدام تقنية الفيديو في عملية معرفة العميل أصبح أمراً إلزامياً في كل المعاملات التي تتضمن الروبية الهندية. إذ أوضح قائلاً: “لدينا عمليات تحقق شاملة للتأكد من الهوية أيضاً”.
أما المدير التنفيذي لمنصة وزيركس Wazirx، نيشال شيتي فقد قال: “سلامة المستخدم لها الأولوية الكبرى لدينا. وقد عززت المنصة من عمليات معرفة العميل”. أما بخصوص المشكلة السابقة، قال نيشال: “بحسب البيانات التي لدينا، فهذه ليست بمشكلة كبيرة. قد تكون بعض الحالات الفردية، ولكن على كل حال، فنحن نعمل على حل هذه الحالات، وسنعلن عن الإجراءات المتخذة في الوقت المناسب”.
ورداً على السؤال الذي يخص إنشاء بروتوكول قياسي لجميع منصات التداول، اتفق نيشال مع هذا الأمر إذ قال إنها “فكرة جيدة بالطبع إذا اتفق الجميع على تنفيذها”. ولكنه في نفس الوقت طرح تساؤلاً حول مدى إلزامية هذا البروتوكول. ومن الجدير بالذكر إن منصة بينانس Binance قد استحوذت على منصة نيشال مؤخراً.
قال المدير التنفيذي لمنصة بتبنس Bitbns غوراف داهاك إن منصته ستأخذ في الاعتبار استخدام تقنية الفيديو في عملية معرفة العميل ولكن الآن، سيكون على المستخدمين تقديم إثبات هوية ومحل إقامة “وصورة سيلفي بتاريخ اليوم ومكتوب عليها بيتبنس Bitbns وتوقيع المستخدم. فنحن نمرر تلك الصورة على بعض الفحوصات ونرسلها لفريق يتحقق منها يدوياً”.
أما المدير التنفيذي لمنصة كوين دي سي إكس Coindcx، سوميت غوبتا؛ فقد كان مصراً على أن فريقه جاد جداً بشأن مسألة الأمن. إذ قال: “بالنسبة لتحقق معرفة العميل، فلدينا بالفعل نظام قائم يطلب من المستخدمين رفع صورة سيلفي وهو يحمل بطاقة رقم الحساب الدائم PAN وقائمة مكتوب بها (كوين دي سي إكس Coindcx، وتاريخ اليوم والتوقيع). وبعد ذلك يتحقق فريق الدعم من هذه الصورة ومعلومات المستخدم وغيرها”.
ملاحظات للمساعدة على تجنب غلق الحساب البنكي
مثلما ذكر موقع بتكوين نيوز من قبل، فإن المتداولين الهنود في العملات المشفرة يواجهون مشكلة أخرى، وهي إغلاق البنوك لحساباتهم إذا اكتُشفت أنشطتهم المتعلقة بالعملات المشفرة. إذ تبحث البنوك على أدلة في خانة “الملاحظات” الموجودة في تفاصيل المعاملات لوجود كلمات دلالية متعلقة بالعملات المشفرة مثل أسماء منصات التداول.
ولمواجهة هذه المشكلة، غيرت منصة وزيركس وظيفة الملاحظات الخاصة بالمدفوعات في 25 سبتمبر/أيلول، بعد تلقي العديد من الطلبات من عملائها بخصوص هذا الشأن. إذ قالت المنصة: “كان هذا هو الأمر الأكثر طلباً من عملائنا الذين يعملون بنظام النظير للنظير. أما خانة الملاحظات في المدفوعات، فهي مهمة لسببين، السبب الأول هي أنها تساعد الباعة على تأكيد المعاملات بشكل أسرع، بالأخص إذا كانوا يتعاملون مع العديد من المشترين. والسبب الثاني، هي أنها تضمن عدم إدخال المشترين كلمات دلالية متعلقة بالعملات المشفرة لعدم توريطهم أو الباعة في مشكلة إغلاق البنوك لحساباتهم”.
إخلاء المسؤولية: الآراء والتحليلات والأخبار الواردة لا تعكس رأي بت شين. لا ينبغي اعتبار أي من المعلومات التي تقرأها على موقع بت شين بمثابة نصيحة استثمارية، ولا تصادق بت شين على أي مشروع قد يتم ذكره أو ربطه في هذه المقالة. يجب اعتبار شراء وتداول العملات المشفرة نشاطًا عالي المخاطر. ويرجى بذل المجهود الواجب قبل اتخاذ أي إجراء يتعلق بالمحتوى المذكور ضمن هذا التقرير. لا تتحمل بت شين أي مسؤولية في حالة خسارة الأموال في تداول العملات المشفرة.