تقول الشركات المالكة لشبكات آلات الصرّاف الآلي ATM الخاصّة بالبتكوين في العالم أن أسواقها جيدة ومزدهرة.
قال ماتياس غولدنهورن، مدير عمليات أميركا اللاتينية في شركة أثينا بتكوين Athena Bitcoin لآلات الصرّاف الآلي، لموقع كوين ديسك CoinDesk إن آلات الصرّاف الآلي هذه “أصبحت بديلاً حقيقياً للبنوك” بالنسبة لمختلف المستخدمين في الأسواق الناشئة، وأضاف: “أثبتت الآلات قدرةً على مواجهة تقلبات السعر”.
وبالفعل، يقدّر موقع كوين إيه تي إم ريدر Coin ATM Radar عدد آلات الصرّاف الآلي الآن بـ 4,213 آلة خاصة بالعملات المشفّرة منتشرة في جميع أنحاء العالم، يقدم معظمها عملة البتكوين فقط مقارنةً بحوالي 471 آلة في جميع أنحاء العالم في يناير/كانون الثاني عام 2015. أصبحت بعض هذه الآلات الآن تدعم مجموعة واسعة من الأصول المشفرة، فهي توفر قناةً للمشاركة في أسواق عملات مشفرة أوسع دون الاعتماد على منصات التداول على شبكة الإنترنت فقط .
وقال خورخي فارياس، المهاجر الفنزويلي والمدير التنفيذي لشركة كريبتوباير Cryptobuyer الناشئة والتي تتخذ من بنما مقراً لها، لموقع كوين ديسك إن الطلب على آلات الصراف الآلي الخاصة بالبتكوين لدعم العملات المشفرة مثل عملتي الداش والفلاش يحركه إلى حد كبير المبادرات التعليمية المدعومة في أميركا اللاتينية، التي يقدم بعضها فعلياً كميات صغيرة من العملات المشفرة للمستخدمين المحتملين في الأسواق الناشئة مثل فنزويلا، التي تواجه حالياً صعوبات مالية واضطرابات سياسية.
هذا هو السبب في أن فارياس يستعد لافتتاح أول ماكينة صراف آلي للبتكوين في كاراكاس في فنزويلا أوائل فبراير/شباط 2019، والتي ستدعم عملات مشفرة أخرى أيضاً. الآلة جاهزة للعمل بالفعل. لكن يقول فارياس إنه من المهم أن تهدأ الاضطرابات الحالية وكذلك ينخفض الطلب المتزايد على البتكوين قبل الإطلاق الرسمي.
وقال مو أدهم أحد مؤسسي شركة بت أكسيس BitAccess لبيع أجهزة الصراف الآلي الخاصة بالعملات المشفرة بالتجزئة، لموقع كوين ديسك إن هذه الأجهزة التي تدعم أصول متعددة توفر سيولة شبه فورية للعملات المشفرة التي كان من الصعب على الكثير من المستخدمين تحويلها.
وقال أدهم لكوين ديسك “إذا جنيت بعض العملات المشفرة الأخرى من خلال أحد هذه الشبكات اللامركزية، يمكنك صرفها نقداً”، وأضاف: “إن صناعة آلات الصراف الآلي الخاصة بالبتكوين هي صناعة تحقق النجاح الآن…يمكننا توفير الحصول على عملات مشفرة مختلفة باستخدام البتكوين كعملة التسوية”.
وأتاح طلب السوق والقدرات التكنولوجية الجديدة لماكينات الصراف الآلي بأن تصبح خروجاً عن المألوف في الصناعة الأوسع نطاقاً: قطاع العملات المشفرة الذي يزداد فيه الاستخدام والربح حقاً.
الطلب المبني على التضخم
على الرغم من أن معظم آلات الصرّاف الآلي الخاصة بالبتكوين موجودة حالياً في أميركا الشمالية، فإن الطلب من أسواق أميركا اللاتينية يزداد بوتيرة سريعة، كما تقول شركات تشغيل الصرّاف الآلي.
وفقاً لغولدنهورن فإن شركة أثينا بتكوين حققت أرباحاً صافية بقيمة 3 مليون دولار في عام 2018، بعد تركيب وتشغيل 25 ماكينة صراف آلي جديدة في أميركا اللاتينية، ويعزى بعض الفضل في ذلك إلى المهاجرين الفنزويليين في كولومبيا والأرجنتين الذين نشروا وعياً عن إمكانية استخدام الأشخاص الذين لا يملكون حسابات مصرفية لآلات الصرّاف الآلي الخاصة بالبتكوين.
وقال غولدنهورن: “في الولايات المتحدة، يستخدم عملاؤنا في الغالب ماكينات الصراف الآلي الخاصة بنا لشراء البتكوين”. “في كولومبيا على سبيل المثال، على العكس، يستخدم الأشخاص أجهزة الصراف الآلي لسحب النقود”.
يوجد العديد من ماكينات الصراف الآلي هذه في متاجر وولمارت الكبرى Walmart Superstores في أميركا اللاتينية. وفي حال تمكنت أثينا بتكوين من جمع 7 مليون دولار في جولة التمويل الأولى- والتي تقوم شركة ناشئة مقرها شيكاغو بإدارتها حالياً- يقول غولدنهورن إن الخطة هي نشر ما يصل إلى 150 ماكينة صراف آلي خاصة بالبتكوين في جميع أنحاء أميركا اللاتينية في عام 2019. وهذه الشركة الناشئة ليست الوحيدة التي اغتنمت الفرصة في المنطقة.
عندما ارتفعت معدلات التضخم في الأرجنتين إلى أعلى من 46% في 2018- بالإضافة إلى الأزمة الاقتصادية المذهلة في فنزويلا- جمع فارياس مبلغاً لم يكشف عنه من شركة رأس المال الاستثماري الجنوب إفريقية إنفيكتاس كابيتال Invictus Capital، لإطلاق فرع جديد لأعماله وتشغيل ستة ماكينات صراف آلي خاصة بالبتكوين في بنما.
يهدف فارياس إلى إنشاء شبكة عالمية من خلال العمل مع شركتي لاماسّو Lamassu وجنرال بايتس General Bytes كشركاء في التصنيع، والعمل أيضاً مع شركة التجارة الإلكترونية العملاقة ميركادوليبري MercadoLibre للاستفادة من المواقع الرئيسية، حيث أن لميركادوليبري فروعاً في جميع أنحاء أميركا اللاتينية والتي تسمح للأشخاص بإيداع النقود في حساب الائتمان وتحويل الأرصدة أو القيمة النقدية إلى محافظ العملات المشفرة.
وتخطط كريبتوباير في 2019 لافتتاح 10 آلات صراف آلي أخرى في الأرجنتين و10 في المكسيك و10 في فنزويلا، حيث قال فارياس إن التضخم عزز طلب الحصول على البتكوين في المجتمعات المحلية للأشخاص الذين لا يملكون حسابات مصرفية.
وقال فارياس “ينصبّ التركيز في الوقت الحالي على الأرجنتين والمكسيك، اللتان تضمان عدداً كبيراً من مهاجري فنزويلا. جاءت هذه السيدة التي تبلغ من العمر 65 عاماً في أحد الأيام إلى أحد مواقع آلات الصراف الآلي الخاصة بنا [في بنما] ومعها قصاصة من ورق مطبوع عليها رمز الاستجابة السريعة QR وقالت استخدم هذه الورقة، فقد قال لي ابني في فنزويلا إن بإمكاني أن أرسل له المال بها”.
يبدو أن طريقة التحويل هذه بالنسبة للمعاملات ذات المبالغ القليلة تدخل في نطاق أنظمة تحويل الأموال في بنما. لكن فارياس اقرّ بأن فريقه على اتصال في كثير من الأحيان مع الجهات التنظيمية ببنما لأن اللوائح التنظيمية قد تتغير في المستقبل القريب.
وقال “إنهم يسمحون لنا بالعمل لأنه لا يوجد تنظيم محدد في الوقت الحالي، لذا فنحن نهتم دائماً باللوائح الجديدة”.
المزيد من الخيارات
من ناحية أخرى ستطرح شركة بت أكسيس قريباً خيارات دعم لما يقرب من 70 توكن في جميع خطوط إنتاجها.
وقال أدهم أحد مؤسسي بت أكسيس لموقع كوين ديسك إن عملات الإيثريوم (ETH) واللايتكوين (LTC) والترون (TRX) بالإضافة إلى البتكوين (BTC) كانت الأكثر طلباً من الشركات والمستخدمين. وأضاف أيضاً أن شركته -التي تأسست عام 2014- لاحظت في عام 2018 للمرة الأولى أن معدلات استخدام الصرّاف الآلي تنفصل عن تقلبات السوق.
وقال أدهم متحدثاً عن زيادةٍ استمرت منذ يوليو/تموز 2018 “كان السعر ينخفض لكن الطلب يزداد شهراً بعد شهر”.
على سبيل المثال، ازداد الاستخدام والطلب على آلات بت أكسيس بأكثر من 9% في نوفمبر/تشرين الثاني 2018 على الرغم من أن سعر سوق البتكوين انخفض إلى أقل من 6 آلاف دولار. بالإضافة إلى أن متوسط مبالغ البيع والشراء ظلّ ثابتاً نسبياً منذ مارس/آذار 2018- حوالي 100 و250 دولاراً على التوالي.
توجد معظم ماكينات الصراف الآلي الخاصة بشركة بت أكسيس والتي يبلغ عددها 242 في أميركا الشمالية وأوروبا، ويوجد 4 ماكينات في فيتنام. ولاحظ البائعون ممن لديهم قاعدة عملاء عالميين أكبر، مثل شركة لاماسّو لبيع التجزئة ومقرها سويسرا، أن الطلب يزداد بسرعةٍ أكبر في آسيا والشرق الأوسط وأميركا اللاتينية.
وقال زاك هارفي، الرئيس التنفيذي لشركة لاماسّو لموقع كوين ديسك: “تمتعنا بشعبية كبيرة في سنغافورة وماليزيا أيضاً”. “وإسرائيل كذلك، كان لدينا على الأرجح ماكينة صراف آلي خاصة بالبتكوين واحدة حتى عام 2018. لدينا الآن 20 آلة في إسرائيل”.
تحديات الالتزام
لكن مع استخدام المزيد من الأشخاص لماكينات الصراف الآلي الخاصة بالبتكوين لتحويل الأموال وإجراء المعاملات المالية عبر الحدود، يمثل المشهد التنظيمي الغامض عقبةً تزداد صعوبتها أكثر فأكثر.
في أكتوبر/تشرين الأول الماضي ألقت الشرطة الهندية القبض على أحد مؤسسي منصة تداول العملات المشفرة الهندية أونوكوين Unocoin بعد أن افتتحت الشركة ماكينة صراف آلي تدعم عملة مشفرة ذات أصول متعددة في بنغالور. وقال أحد مؤسسي أونوكوين، ساثفيك فيشواناث، الذي أُطلق سراحه منذ ذلك الحين لأنه لم يخرق أي قانون، لموقع كوين ديسك إن الشرطة صادرت ماكينة الصراف الآلي لأنه لم يكن من الواضح ما إذا كان مشغلوها يمتلكون ترخيصاً أم لا.
وقال فيشواناث: “نحن ننتظر حكم المحكمة العليا برفع القيود المفروضة”، وأضاف أنه يتوقع حكماً بحلول نهاية فبراير/شباط 2019.
وتزداد حدة مثل هذه التعقيدات التنظيمية بتساؤلاتٍ حول تصنيف بعض العملات المشفرة كأوراق مالية غير مسجلة وفقاً للقوانين المحلية.
في حالة شركة أدهم، قال إنه على الرغم من أن بت أكسيس هي مجرد بائع تجزئة وأن المسئولية تقع على عاتق المالكين والمشغلين، ما تزال شركته تعمل مع مستشار قانوني من أجل مراجعة التوكنات والتأكد من أن ماكينات الصراف الآلي تدعم فقط الأصول المتاحة بالفعل على المنصات الأخرى في كل ولاية قضائية.
وقال أدهم “إذن فإن مسألة إصدار الأوراق المالية مخيفة جداً”، ويضيف: “لا يوجد شخص متأكد تماماً مما ستنتهي إليه الأمور. هل يوجد شركات أخرى ذات سمعة تقدم هذه التوكنات؟ وهل لديهم بيانات واضحة حول سبب إدراجهم؟”.
وقال كلٌ من هارفي وغولدنهورن إنه يجب عليهما أيضاً اتباع نهجٍ فريدٍ للالتزام باللوائح في كل منطقة قضائية، وإجراء عملية استعراض للقوانين الجارية لشركتيهما وشركائهما، حتى لو كانت المسؤولية ستقع في النهاية على عاتق شركة أخرى أو مالك آخر.
وقال هارفي: “هذه الأنظمة، التي بدأت بسيطة جداً، أصبحت معقدة جداً جداً. تختلف المطالب تبعاً للولاية القضائية التي تتبع لها”، مشيراً إلى أن ماكينات الصراف الآلي الخاصة بشركة لاماسو توفر للشركات القدرة على دعم عملات الإيثريوم والبتكوين كاش (BCH) والزد كاش (ZEC) واللايتكوين (LTC) والداش.
وباختصار، قال أدهم إن شركته شهدت “تدفقاً إيجابياً للنقد” خلال الفصول الأربعة الماضية وأن الطلب المتزايد يخلق حوافزاً اقتصادية للابتكار في هذا المجال.
وقال “لا أعتقد أن الالتزام هو العقبة الأولى”. التحدي الأكبر، في رأيه، هو إيجاد واستهداف مصادر الطلب الحقيقي.
إخلاء المسؤولية: الآراء والتحليلات والأخبار الواردة لا تعكس رأي بت شين. لا ينبغي اعتبار أي من المعلومات التي تقرأها على موقع بت شين بمثابة نصيحة استثمارية، ولا تصادق بت شين على أي مشروع قد يتم ذكره أو ربطه في هذه المقالة. يجب اعتبار شراء وتداول العملات المشفرة نشاطًا عالي المخاطر. ويرجى بذل المجهود الواجب قبل اتخاذ أي إجراء يتعلق بالمحتوى المذكور ضمن هذا التقرير. لا تتحمل بت شين أي مسؤولية في حالة خسارة الأموال في تداول العملات المشفرة.