عدد الحسابات الرقمية الجديدة يتفوق على الحسابات المالية التقليدية في البرازيل

لا يفوت البرازيليون أبدًا أي توجه تكنولوجي، وبالرغم من أنهم نادرًا ما يكونون في المقدمة، إلا أنهم يتبعونه بقوه حين يلتحقون بالركب. إذا نظرت إلى أمريكا اللاتينية، فستجد أن البرازيل هي الدولة المتصدرة في مجال العملة الرقمية على كل من الجانب التنظيمي والجانب التطويري، ويشهد الوضع الراهن توجه المزيد من الأشخاص نحو فتح حسابات لتداول العملة الرقمية في البرازيل، مقارنة بالحسابات المالية التقليدية. لقد التحقت البرازيل بركب البيتكوين، ولن تغادره سوى عند خط النهاية.

ارتفاع الأعداد

قبل عام، كانت منصة التداول المعروفة بـ Foxbit تحتوي على ما يقرب من 100 ألف مستخدم مسجل، واليوم، تشهد تدوال حوالي 2000 بيتكوين من وإلى الواقع البرازيلي يوميًا، ولديها حصة سوقية تبلغ 36%، بالإضافة إلى 400 ألف مستخدم مسجل من أصل 1.4 مليون شخص افتتحوا حسابات لديهم ولدى منافسيهم الثلاثة الرئيسيين في أقل من عامين، مقارنة بما يقرب من 600 ألف شخص ممكن يمتلكون حسابات مالية تقليدية. بالنظر إلى ذلك، نجد أنه من السهل رؤية أن البرازيليين قد اكتشفوا العملة الرقمية. في عام 2016، حول البرازيليون 160 مليون دولار من وإلى بيتكوين، وفي العام الماضي، بلغت هذه  التحويلات حوالي 2.4 مليار دولار.

يقول Eduardo Ferreira، رئيس تطوير الأعمال الدولية في شركة Foxbit في لندن، أنه: “بالنسبة إلى الأشخاص الذين كانوا يكنزون الدولارت تحت مراتبهم، فإنهم الآن يخفونها على صورة بيتكوين”، وأضاف: “إن الطلاب يشترونها، حتى سائق الحافلة ذي الستين عامًا”.

منعت “CVM”، هيئة تداول الأوراق المالية والبورصة في البرازيل، في وقت سابق من هذا العام، صناديق الاستثمار المسجلة من التجارة في العملات الرقمية. وقد أوضح بيانها بعد فترة وجيزة، بالسماح بالملكية غير المباشرة، وهذا يعني أن بإمكان البرازيليين الاستثمار في الصناديق التي تمتلك حصصًا في صناديق الاستثمار في العملة الرقمية، وكان من المفترض أن يتم توضيح القواعد هذا الشهر، ولكن حتى يوم الأربعاء الموافق 30 مايو/أيار، لم يتم الإعلان عن أي شيء.

وكما هو الحال في الولايات المتحدة، تزداد العوامل المسببة للاضطراب في الوقت الراهن، ولكن مع نمو هذه السوق، سوف تصبح CVM أكثر ضبطًا  لتأثيراتها على الوسطاء التقليديين والبنوك، وبالطبع على البرازيليين، الذين خُدعوا من قبل جهات التسويق الذكية، ويشهد السوق نموًا سريعًا، لذا يمكن أن يحدث أي شيء على الجبهة التنظيمية. في الوقت الراهن، هناك فرص قليلة للاستثمار في العملات الرقمية، ومعظمها في البيتكوين، ولكن مع نمو السوق وطرح المزيد من العملات الرقمية، يمكن للهيئات التنظيمية أن تتبع دول أخرى وتفرض إجراءات فورية. في غضون ذلك، يبني رواد الأعمال الأذكياء إمبراطوريات صغيرة للعملة الرقمية.

أموال كثيرة

يملك Rodrigo Marques، هو مثال لرائد أعمال تقني برازيلي، الآن مالًا أكثر مما يتصور، وفي عام 2015، بعدما فشل في مشروع  قهوة البيتكوين “Bitcoin-coffee” الآجل في هندوراس وأصبح عاطلًا عن العمل وسكن مع والديه، قام Marques بإنشاء خوارزمية لتداول البيتكوين استنادًا إلى عدم كفاءة السوق في نظام التداول العالمي، وتبدو رحلة تحوله من شخص بالغ يعيش مع أهله  إلى “مليونير عملة رقمية” مألوفة للغاية في الوقت الراهن، ها هو شخص آخر ملم بالتكنولوجيا، قادر على ابتكار طريقة جديدة للترميز، لصبح هذا الثري الجديد.

بعد مرور عامين على العمل بجد على تلك الخوارزمية، أصبح لدى Marques حوالي 107 موظف، ويدير واحدة من أكبر شركات تجارة العملة الرقمية في أمريكا اللاتينية، Atlas Quantum، وتتمثل استراتيجيتها ببساطة في استغلال التناقضات في سوق البيتكوين من خلال الشراء بسعر رخيص في تداول واحد وبيعها بسعر أقل قليلًا في آخر، يبدو الأمر وكأنه نوع من “العبقرية” التي يتوقعها المرء من البرازيليين، أو القليل من الجينجا “ginga”، أو القليل من الجيتينيو “jeitinho”، وهو ما يقوم به العديد من الكوريون الجنوبيون واليابانيون.

تدعى Atlas أنها كانت تمتلك 1000 عميل فقط في يونيو/ حزيران الماضي، لتصبح بذلك مثال على اتساع سوق البيتكوين في البرازيل، وبعد مرور عام قالت إنها تمتلك 150 ألف عميل، لا يملكون جميعهم المال في سوق العملة الرقمية في هذا الوقت، ولكن تقديرات Marques تشير إلى أن حوالي 10% منهم يقومون بذلك، بمتوسط استثماري ​​قدره 2000 دولار.

يقول Marques “أتذكر أننا وصلنا في أكتوبر/ تشرين الأول 2017 إلى امتلاك أول مليون دولار من البيتكوين تحت إدارتنا”، وتحتفظ الشركة بالبيتكوين لعملائها ولكنها ليست شركة استثمار مسجلة ولا تقوم بإجراء معاملات استثمارية بالعملات الرقمية، وأضاف أيضًا “الآن لدينا أكثر من 35 مليون دولار تحت الإدارة، حتى مع انهيار البيتكوين”، كما قال: “نقوم بالمراجحة باستخدام خوارزمية، إنها تجارة غير موجهة تجني المال بالاعتماد على الاختلالات والتقلبات الكامنة في نظام التداول الحالي الجديد والعالمي”.

بث البرنامج المسائي “Fantastico“، في وقت سابق من هذا الربيع، مقطعاً عن العملة الرقمية، وهو الأول من نوعه في وسائل الإعلام السائدة، ما يعني أن البيتكوين  قد أصبحت في البرازيل الآن شيئًا حقيقيًا، وما هي إلا مسألة وقت فقط قبل أن تمتلك إحدى الروايات العالمية مليونيرًا من أثرياء العملة الرقمية ضمن شخصياتها.

جماعات الضغط

تمتلك العملة الرقمية، مثل كل الصناعات، جماعات الضغط المؤيدة لها. يدير Fernando Furlan، وهو الرئيس السابق لقسم مكافحة الاحتكار في البرازيل، والمعروف بالاسم المختصر CADE، الرابطة البرازيلية للعملة الرقمية والبلوكتشين، وهو يهدف إلى التوفيق بين صناع القرار والهيئات التنظيمية، أو لجمع المعلومات الضرورية للتحذير من الحظر والتغييرات حال وقوعها. إنها لوحة قماشية فارغة هناك، لأن عدد قليل جداً من السياسيين يعرفون ما هو البلوكتشين، وسمعوا عن البيتكوين، ناهيك عن ذكر عملة مثل Litecoin، هذا كثير من المعلومات.

يطور البنك المركزي البرازيلي، من ناحية أخرى، منصة بلوكتشين خاصة به، ولدى CVM مجموعة عمل لمناقشة اللوائح الخاصة بالاستثمار في أصول العملة الرقمية، ويعتقد الجميع أنهم سيتبعون تقدم اليابان في أفضل الأحوال، أو نهج الولايات المتحدة، ويقول Furlan “قبل بضعة أشهركان يمكنني أن أقول أن توجه أن CVM حيال العملة الرقمية سلبي، لو سألتني الآن لقلت إنه محايد” ، وأضاف “وهو أمر جيد”. وهو ما يضع البرازيل أيضاً  على قيد المساواة مع نظرائها في BRIC، إذا كان التوجه الروسي تجاه العملات الرقمية سلبيًا، قبل أن يصبح محايدًا، مع عمل المئات من الروس المغتربين في جميع أنحاء العالم على البلوكتشين أو في سوق طرح العروض الأولية للعملات (ICO)، بينما حظرت الصين التداولات والاستثمارات في آلية جمع الأموال من خلال عروض الطرح الأولية ICO، كما اتخذ البنك الاحتياطي الهندي إجراءات ضد العملات الرقمية، ولذا تبدو البرازيل بالمقارنة أكثر تفاؤلًا.

توجد على الأقل مجموعتين جديدتين لتداول العملة الرقمية، كما سوف تصبح São Paulo الحاضنة لاستثمارات عملة XP أكبر حامل لاسم علامة تجارية في السوق وأول من ينتقل من مجال أعمال الأوراق المالية التقليدية إلى مجال العملة الرقمية، في نوفمبر/ تشرين الثاني الماضي، وقد أنشأت في الواقع منصب محلل استثماري لأصول العملة الرقمية.

يقوم القادمون الجدد لمنصة CriptoHub بإصدار عملة رقمية خاصة بهم، وجمع الأموال واستخدام Foxbit خلال عروضهم للتداول في العملات الأخرى، ويقول Chad Anderson، أحد المستشارين الأمريكيين للشركة الناشئة ومؤسس Oceanside Digital Assets  في لوس أنجلوس أنه :”يمكنهم بسهولة أن يصبحوا شركة Binance البرازيل”، وأصدرت Binance عملة خاصة بها كرمز الفائدة تستخدم في الخصومات على تداول رسوم الصرف، ويأمل CriptoHub أن تقود تداول الشركات الناشئة في أمريكا اللاتينية، لتصبح في النهاية أحد رواد عروض الطرح الأولية في البرازيل، ولكن إذا كان من الممكن الاسترشاد بالماضي، فيمكن القول بأن البرازيل ستتكيف مع ذلك الجزء الخاص بأعمال جمع الأموال بسرعة، ويقول Anderson:  “مع تسارع التبني العالمي للبلوكتشين [للعملة الرقمية]، أريد أن يكون لدي موطئ قدم في البرازيل”.

إذا حدث ذلك، فإن العملة الرقمية ستضفي حياة جديدة على سوق الشركات الصغيرة في البرازيل، حيث تتواجد حوالي 150 شركة جديدة تقوم ببناء منصات بلوكتشين للتعليم ومشاريع التكنولوجيا المالية، ولا يسير المنتجان – البلوكتشين و العملات الرقمية – دائما جنبًا إلى جنب، ولكن عندما تتواجد البيتكوين دائمًا ما يتواجد مطور بلوكتشين في مكان ما، وحيثما يوجد مطور بلوكتشين، توجد مجموعة كاملة من الشركات تدرس كيف يمكن لصناعتها أن تستفيد من النسخة الجديدة للويب 3.0.

تعمل شركة Bossa Nova، وهي شركة من شركات رؤوس الأموال المغامرة الصغيرة، على استثمارات مع شركة Tokenizo خارج ميامي؛ لإحضار عروض الطرح الأولية للعملات  ICO إلى الشركات البرازيلية الناشئة، التي تعمل في مجال البلوكتشين، ويقول Fred Wilson – الشريك في Urban Square Ventures، إحدى الشركات الداعمة لـ CryptoKitties وCoinbase Soundcloud و Foursquare على سبيل المثال لا الحصر- : “إن العملة الرقمية تحول الجميع إلى مستثمر”، ويعتقد Furlan أن الأمر ينطبق على البرازيليين أيضًا، كما يقول “من السهل أن نفهم سبب اهتمام الكثيرين بهذا الأمر”، وأضاف:” مواطني هذه الأمة هم أشخاص عاملين ذوي دخل منخفض، ولا يملكون وسطاء الأسهم، وقد سمعوا جميعًا عن هذا الشيء المسمى بيتكوين، الذي جعل الناس أغنياء، إن العملة الرقمية قادت فئة كاملة من الناس في البرازيل للاستثمار”.