يعيش سوق العملات المشفرة حالة من التخبط هذه الفترة بعدما تألق بشكل كبير في عام 2021. هذا يبين لنا كم أن سوق العملات المشفرة هو بحر غادر تنتظرك فيه كل من المكافأة والمخاطر. لذلك، هذه بعض الأمور الهامة التي يجب معرفتها عند التفكير في الاستثمار بسوق العملات المشفرة.
هل يجب أن تستثمر في العملات المشفرة؟
سماع قصص عن أصدقاء أو أشخاص حققوا مكاسب ضخمة من استثماراتهم في العملات المشفرة يجعلنا نشعر بالإثارة والرغبة في وضع مدخرات حياتنا بالكامل في العملات المشفرة. هنا عليك كبح جماح طمعك قبل أن تبذر أموالك التي كسبتها بشق الأنفس، فالأمر ليس بهذه الوردية.
من أجل تجميع أرباح جيدة بدلاً من الخسائر، يجب أن تتحلى بالصبر، والثبات، وأن تستثمر بناءً على المعلومات أكثر من أي شيء آخر. هناك شيء واحد مؤكد، إذا كنت تستثمر في العملات المشفرة، فأنت في رحلة جامحة. ستكون هناك أيام تقفز إلى السماء، وأيام تريد فيها شد شعرك.
الاستثمار في العملات المشفرة يعني التعرض بشكل مباشر لمدى حجم الطلب على العملات الرقمية. نظراً لأن العملات الرقمية تخدم جميع أنواع الأغراض، فإن البحث المناسب مطلوب لتحديد أطروحتك للاستثمارات. هل تؤمن بمتجر ذي قيمة، ويعرف أيضاً باسم الذهب الرقمي، مثل البيتكوين؟ أو هل تؤمن بمستقبل الأموال القابلة للبرمجة، مثل Ethereum؟ في كلتا الحالتين، عليك التعرف على ما يشبه الدليل الإرشادي للاستثمار.
أيضاً، هناك العديد من خيارات الاستثمار في العملات المشفرة المتاحة، مثل Staking، حيث تقوم بالحصول على فائدة سلبية على أموالك المربوطة.
في هذه المقالة، سنلقي نظرةً على أنواع مختلفة من استثمارات التشفير التي يمكنك القيام بها، وبعض الاستراتيجيات لمعرفة وقت التحميل أو صرف النقود أو التوقف.
كم أنت على استعداد أن تخسر؟
القاعدة الذهبية للاستثمار هي أن تستثمر فقط ما يمكنك تحمّل خسارته. بهذه الطريقة، لن يكون لديك عواقب وخيمة إذا ذهب عائد الاستثمار بلا رجعة.
كلما تعمقت في السوق، خاصة عندما يتعلق الأمر بشراء الرموز التي تم إطلاقها حديثاً، يجب أن تكون أكثر انضباطاً في اتباع تلك القاعدة الذهبية.
شيء مهم للغاية يجب مراعاته هنا: لا تطارد الخسائر بسبب القرارات أو العواطف السيئة. تأكد من فهمك لمفهوم مغالطة التكلفة الغارقة (وهو في الأساس يعادل “لا تضع المزيد من الأموال الجيدة في استثمارات سيئة”)، واستغل أموالك في العمل بعقل واضح وموضوعي.
احذر التأثير النفسي السلبي
العملات المشفرة متقلبة للغاية، مع صعود وهبوط غير متوقع. عادةً ما يحدث لك حالة الخوف من الضياع أثناء ارتفاع الأسعار، ولكن ما يرتفع يجب أن ينخفض. في النهاية، ستتغير ظروف السوق بسبب ظروف ذروة الشراء أو الأخبار السيئة، وسيتولى الخوف وعدم اليقين والشك زمام الأمور ويدفع سعر استثمارك إلى الأرض. كل ما يتطلبه الأمر هو تغريدة لإيلون ماسك في توقيت جيد أو إعلان SEC لإحداث تقلبات هائلة.
الخوف، أو أي عاطفة، ليس أساساً موثوقاً به لاتخاذ قرار استثماري. لذلك، لا تتصرف على أساس الخوف من الخوف. الاستثمار في مشروع قائم على الضجيج هو محفوف بالمخاطر وقرار غبي.
كيف تستثمر في العملات المشفرة؟
للاستثمار بشكل صحيح في سوق العملات المشفرة تحتاج إلى الجمع بين البحث المكثف وإدارة المخاطر القوية. وللتقليل من اتخاذ منعطف خاطئ، إليك الأشياء التي تحتاج إلى مراعاتها قبل الاستثمار في العملات المشفرة:
– البحث على نطاق واسع
– إدارة المخاطر الخاصة بك
– قرر كيف ستستثمر
– البحث على نطاق واسع
يستثمر الكثير من الوافدين الجدد في العملات المشفرة بسبب صديق، أو ما هو أسوأ؛ لأن شخصاً عشوائياً على الإنترنت قال ذلك. في حين أن التوصية من صديق أو شخص غريب ليست خاطئة بطبيعتها، فمن المحتمل أنهم ليسوا صادقين معك بنسبة 100%، ويؤكدون فقط على الجوانب الإيجابية المحتملة للاستثمار في العملات المشفرة.
قد يكون هذا بسبب رغبتهم في الاستثمار لزيادة استثماراتهم الحالية بشكل أكبر، أو لأنهم دخلوا السوق في منتصف الطريق في دورة صعودية وشهدوا ارتفاع الأسعار فقط.
يصف مفهوم تحيز البقاء، عند تطبيقه على العملات المشفرة، الخطأ المنطقي المتمثل في التركيز على الأشخاص الذين حققوا أرباحاً بدلاً من الخسائر لمجرد أن الفائزين يميلون إلى مشاركة المزيد حول تجربتهم، بينما يفضل الخاسر عدم التحدث عنها.
لذلك، لا تأخذ أبداً كلام الآخرين في أي شيء يتعلق باستثمارات العملات المشفرة، ولا يجب أن تصدق أي شيء في ظاهره. تتضمن بعض المجالات الرئيسية التي يجب دراستها العملات المشفرة المختلفة ذات عائد استثمار إيجابي.
إدارة المخاطر الخاصة بك
اتخذ جميع الخطوات اللازمة لضمان عدم حرق رأس مالك. قدر الإمكان، تجنب استخدام أكثر من 10% من رأس المال العامل في صفقة واحدة. يعرف المتداولون المحترفون أنه بغض النظر عن مدى إتقان تنفيذ صفقة ما، لا تزال هناك احتمالية للخسائر.
لا تضع كل بيضك في سلة واحدة أيضاً. تذكر دائماً أن العملات المشفرة المختلفة تحمل مخاطر مختلفة ولها عائد استثمار متفاوت. مرة أخرى، القاعدة الذهبية: لا تستثمر أبداً أكثر مما يمكنك تحمّل خسارته.
قرر كيف ستقوم بالاستثمار
سوق العملات المشفرة واسع، مع ظهور الكثير من فرص كسب المال في كل مكان. ضع في اعتبارك جميع الفرص لمحاولة معرفة المكان المناسب والتركيز على ذلك.
فكر في نهجين مختلفين:
الأول: يعد متوسط تكلفة الدولار (DCA) طريقة شائعة للمستثمرين ذوي الخبرة الأقل وتحمل أقل للمخاطر. يشتري المستثمرون نفس المبلغ بالدولار من العملات المشفرة في فترات زمنية محددة مسبقاً (على سبيل المثال شهرياً) للتأكد من أن استثماراتهم، مهما فعل السوق، تظل متماشية مع متوسط السعر على المدى الطويل.
الثاني: يعد المتوسط المنخفض أسلوباً مفيداً آخر، حيث يهدف المستثمر إلى خفض تكلفة استثماره الإجمالي عن طريق الشراء بكثافة في انخفاضات الأسعار. على سبيل المثال، الشخص الذي اشترى في البداية 10000 دولار أمريكي من أحد الأصول عندما كان يساوي دولارين، قد ينتظر لشراء 10000 دولار أخرى أو 20 ألف دولار عندما ينخفض السعر إلى 1.50 دولار أمريكي أو أقل. عندما يعود السعر إلى 2 دولار أمريكي، يمكنهم البيع بربح.
كيف تبدأ الاستثمار في التشفير؟
هناك عدة طرق للاستثمار في عالم العملات المشفرة
HODLing
HODL هو مصطلح آخر للشراء والتملك. يفضل بعض المستثمرين شراء العملات المشفرة مثل BTC والاحتفاظ بها لفترة طويلة، في انتظار زيادة السعر حتى يتمكنوا من البيع. وقد نجح هذا بالفعل للعديد من الأشخاص.
أفضل طريقة لـ HODL هي عن طريق حساب متوسط التكلفة بالدولار لأول مرة في التخصيص المرغوب للأموال في العملات المشفرة. على سبيل المثال، إذا كنت ترغب في استثمار 1000 دولار في البيتكوين، فيمكنك استثمار 200 دولار شهرياً لمدة 5 أشهر. بهذه الطريقة، يمكنك إزالة المشاعر من الاستثمار وتجنب تقلب الأسعار.
سيكون من الأسهل استخدام التبادلات المركزية (CEXs) مثل Binance وCoinbase، لأنها توفر ميزة الشراء المتكرر. بهذه الطريقة يمكنك ضبط وتيرة الاستثمار المطلوب (يومي، أسبوعي، شهري) ومبلغ الاستثمار، وترك الباقي للصرافة.
عليك التحلي بالصبر والانضباط بما يكفي للاحتفاظ بعملاتك حتى عندما ينخفض السعر. لذلك، فإن HODLing هي الأنسب للمستثمرين الذين لديهم اقتناع قوي قائم على البيانات بمشروع معين، وأعصاب قوية لدفعهم خلال فترات الركود في السوق. ومع ذلك، ضع في اعتبارك أنه باستخدام الأصول الخاطئة، ستظل عالقاً إلى الأبد. بعد الارتفاع الصعودي السابق لعام 2017، فقدت معظم العملات البديلة أكثر من 95% من قيمتها، ولم يقترب معظمها من قممها السابقة.
التداول
من الناحية الفنية ليس استثماراً، يخلط الكثيرون بين التداول والاستثمار. في حين أن كليهما تخميني بطبيعته، فإن التداول ينطوي على مخاطر أكبر، ولكنه يوفر أيضاً فرصاً أكبر.
يمكن أن يكون التداول في بورصة العملات المشفرة مربحاً للغاية، أو يجعلك ترغب في القفز من فوق جسر. أصبح التداول اليومي شائعاً بشكل خاص نتيجة لـ COVID-19 واتجاه العمل من المنزل، لكن معظم المتداولين ليسوا مجهزين عاطفياً ومعرفياً للتداول المتأرجح بشكل فعال على أطر زمنية أقصر بشكل خاص.
لمنح نفسك أفضل فرصة للنجاح، قم بتطبيق مزيج من التحليل الفني، حيث تدرس مخططات الشموع اليابانية وترسم خطوطاً للمقاومة المتصورة وكسر مستوى الدعم، والتحليل الأساسي، حيث تبحث في المشروع وتحاول اكتساب رؤى على أدائهم المستقبلي بناءً على فريقهم وشراكاتهم وخريطة الطريق.
ما لم تكن قد أخذت دورة تدريبية مناسبة في التحليل الفني وتمارس بشكل مكثف قراءة الرسوم البيانية بمبلغ استثمار صغير، فتجنب التداول المتأرجح إلا إذا كنت تنظر إلى شموع 4 ساعات وأطول. من الصعب أيضاً إجراء التحليل الأساسي في العملات المشفرة، نظراً لأن المشاريع صغيرة جداً ومضخمة ولا تتوفر تقارير ووثائق مدققة مطلقاً.
التداول بالرافعة المالية هو استراتيجية عالية المخاطر والمكافآت، حيث يمكنك زيادة تداولاتك حتى 125 مرة. اشتهرت هذه الاستراتيجية لأول مرة من خلال تداولات الرافعة المالية 100x في BitMEX، وقد تكون كارثية عندما يتحرك السوق ضدك بسرعة.
Staking
Staking هو عملية قفل العملة المشفرة في المحفظة للمشاركة في التحقق من صحة المعاملات على بروتوكول تشفير معين. وبالتالي، يمكنك كسب الحوافز بالعملة المحلية للشبكة. لاحظ أن Staking ممكن على البلوكتشين باستخدام آلية إجماع إثبات الحصة (PoS).
تشمل المنصات الشهيرة التي تستفيد من Staking كلاً من الإيثريوم والكاردانو وEOS. اعتماداً على نوع نقاط البيع المستخدمة، هناك طريقتان يمكن لمستثمري العملات المشفرة شراء عملاتهم من خلالها.
إحدى الطرق من خلال Staking المباشر، حيث يقفل المستثمر عملته ويشارك بشكل مباشر في تأمين الشبكة. والثاني يسمى Staking المفوض. في كثير من الأحيان، ينطوي التفويض على دفع رسوم رمزية.
ومع ذلك، فإنه يسمح أيضاً للأشخاص، الذين لا يستطيعون إنفاق آلاف الدولارات، بالمشاركة في الرهان بأي مبلغ لديهم.
DeFi
اقتحم التمويل اللامركزي (DeFi) عالم العملات المشفرة، حيث تم إغلاق ما يقرب من 40 مليار دولار من الأصول. يعد نظام استثمار DeFi الأكثر ربحاً حتى الآن هو تعدين السيولة، حيث يقوم المستخدم بإيداع العملات المشفرة في بورصة لامركزية لتسهيل التداول. في المقابل، يحصل المستخدم على نسبة مئوية من الرسوم. منصات DeFi الرائدة التي تتيح تعدين السيولة هي Uniswap وSushiSwap للإيثريوم وPancakeswap لـ Binance Smart Chain.
الرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs)
NFTs هي رموز لا يمكن استبدالها بواسطة عنصر مماثل آخر لأن كل واحد منهم فريد. يمكن أن تمثل NFTs عناصر ملموسة أو غير ملموسة مثل الأعمال الفنية والمقتنيات والعقارات الافتراضية وبطاقات التداول وغير ذلك الكثير.
على عكس العملات المشفرة القابلة للاستبدال، لا يمكن تداول NFT حالياً إلا في الأسواق المتخصصة مثل OpenSea وRarible.
باعتبارها القطاع الفرعي الأسرع نمواً في مجال التشفير، تقدم NFTs طريقة جديدة وساخنة للاستثمار. في النصف الأول من عام 2021، تجاوزت مبيعات NFT 2.5 مليار دولار. أصبحت NFTs ككل قطاعاً مثيراً للجاذبية. أصبحت ألعاب Play-to-win تحمل كثير من الضجيج مع لعبة Axie Infinity أول لعبة NFT تصل إلى 1 دولار مليار في المبيعات، ومزادات NFT الرمزية مثل CryptoPunks وBored Ape Yacht Club.
هناك طريقتان لكسب المال من NFTs. واحد هو إنشاء التوكنات وبيعها. على سبيل المثال، إذا كنت فناناً يمكنه إنشاء لوحات رقمية أو أعمال فنية ثلاثية الأبعاد، فيمكنك بيعها في الأسواق المذكورة أعلاه. أو يمكنك ببساطة شراء NFTs لأشخاص آخرين وبيعها بسعر أعلى لاحقاً، يُطلق عليه أيضاً “التقليب”.
صندوق التشفير
إذا كنت مستثمراً ثرياً يرتجف من فكرة الاحتفاظ بالعملات المشفرة بشكل مباشر، فإن صندوق التشفير هو أفضل رهان لك. من بين الصناديق الرائدة، Grayscale، الذي يوفر تعرضاً غير مباشر للعملات المشفرة الرئيسية، بما في ذلك BTC و ETH و LTC.
إخلاء المسؤولية: الآراء والتحليلات والأخبار الواردة لا تعكس رأي بت شين. لا ينبغي اعتبار أي من المعلومات التي تقرأها على موقع بت شين بمثابة نصيحة استثمارية، ولا تصادق بت شين على أي مشروع قد يتم ذكره أو ربطه في هذه المقالة. يجب اعتبار شراء وتداول العملات المشفرة نشاطًا عالي المخاطر. ويرجى بذل المجهود الواجب قبل اتخاذ أي إجراء يتعلق بالمحتوى المذكور ضمن هذا التقرير. لا تتحمل بت شين أي مسؤولية في حالة خسارة الأموال في تداول العملات المشفرة.